Annexe I
Informations sur l'analyse des risques pour les commerçants
| Catégories de données utilisées ou à utiliser dans le développement de ces modèles | Les données fournies directement par le client (commerçant), ainsi que les données obtenues à partir de sources externes, telles que les archives publiques (par exemple, le registre du commerce, l'agence fiscale) et d'autres sources d'informations, y compris les recherches sur les réseaux sociaux ou sur Internet. Ces données comprennent, entre autres, la description de l'entreprise, l'adresse légale, l'historique de crédit, les références commerciales et toute autre information pertinente pour l'analyse. |
| Pourquoi ces catégories sont considérées comme pertinentes | Le type de données utilisé permet une évaluation complète et précise des risques associés au client. Ces données sont fondamentales pour déterminer le profil financier et la réputation de l'entreprise, ce qui contribue à développer un modèle d'évaluation basé sur la notation. Cette analyse vise à garantir la viabilité financière de la relation commerciale et à prévenir d'éventuelles atteintes économiques ou à la réputation de MONEI. |
| Comment les modèles sont développés | Les modèles sont développés en évaluant la catégorie de commerçant au moyen de systèmes de notation qui attribuent une note numérique, généralement sur une échelle de 0 à 100. Ces modèles peuvent inclure des processus d'analyse automatisés. |
| Pourquoi ce modèle est pertinent pour la prise de décision automatisée | La pertinence de ce modèle réside dans sa capacité à fournir une évaluation objective, uniforme et efficace des risques associés à chaque client. Les modèles de notation internes permettent une évaluation fiable, rapide et basée sur des données, minimisant ainsi la subjectivité et optimisant le processus de prise de décision. |
| Conséquences attendues de ce traitement | Le traitement de ces données et le développement de modèles de notation permettent à MONEI d'évaluer la capacité financière et l'adéquation du client. À la suite de l'analyse, une évaluation est générée qui, après examen par l'organisme délégué, conduit à l'une des décisions suivantes :
Ce processus garantit que les décisions sont basées sur une analyse rigoureuse et juste, conformément aux objectifs de MONEI et à la réglementation en vigueur. |
