Anexo I
Informações sobre análise de risco do comerciante
| Categorias de dados usadas ou a serem usadas no desenvolvimento desses modelos | Dados fornecidos diretamente pelo cliente (comerciante), bem como dados obtidos de fontes externas, como registros públicos (por exemplo, Registro Comercial, Agência Tributária) e outras fontes de informação, incluindo mídias sociais ou pesquisas na Internet. Esses dados incluem, entre outros, descrição da empresa, endereço legal, histórico de crédito, referências comerciais e qualquer outra informação relevante para a análise. |
| Por que essas categorias são consideradas relevantes | O tipo de dados usados permite uma avaliação completa e precisa dos riscos associados ao cliente. Esses dados são fundamentais para determinar o perfil financeiro e de reputação da empresa, o que, por sua vez, ajuda a desenvolver um modelo de avaliação baseado em pontuação. Esta análise visa garantir a viabilidade financeira da relação comercial e evitar possíveis danos econômicos ou de reputação à MONEI. |
| Como os modelos são desenvolvidos | Os modelos são desenvolvidos avaliando a categoria do comerciante por meio de sistemas de pontuação que atribuem uma classificação numérica, geralmente em uma escala de 0 a 100. Esses modelos podem incluir processos de análise automatizados. |
| Por que esse modelo é relevante para a tomada de decisões automatizada | A relevância desse modelo está em sua capacidade de fornecer uma avaliação objetiva, uniforme e eficiente dos riscos associados a cada cliente. Os modelos de pontuação interna permitem uma classificação confiável, rápida e baseada em dados, minimizando a subjetividade e otimizando o processo de tomada de decisão. |
| Consequências esperadas desse processamento | O processamento desses dados e o desenvolvimento de modelos de pontuação permitem que a MONEI avalie a capacidade financeira e a adequação do cliente. Como resultado da análise, é gerada uma avaliação que, após revisão pelo órgão delegado, leva a uma das seguintes decisões:
Esse processo garante que as decisões sejam baseadas em análises rigorosas e justas, alinhadas com os objetivos da MONEI e os regulamentos atuais. |
