Politica di protezione dei dati dei clienti (aziende e utenti finali)

Il responsabile del trattamento dei tuoi dati personali è MONEI DIGITAL PAYMENTS S.L. (di seguito, "MONEI"), con sede legale in Calle Palestina, 1, Entreplanta, 29007, Málaga.

MONEI ha nominato un responsabile della protezione dei dati incaricato di supervisionare il rispetto delle questioni relative alla protezione dei dati, i cui dati di contatto sono: support@monei.com e che puoi contattare in caso di domande o reclami in merito.

• Nel caso di una società (azienda): Paese, forma giuridica, codice fiscale (NIF) (esiste un'integrazione diretta con il registro delle imprese, che lo verifica automaticamente), ragione sociale, categoria aziendale, descrizione dell'attività, sito Web, indirizzo dell'azienda, email aziendale, numero di telefono dell'azienda, dati del conto bancario aziendale (il cliente può collegare il proprio conto bancario aziendale tramite Open Banking o allegare il certificato di proprietà della banca per un IBAN aziendale).
• Dati del rappresentante legale (o agente): nome e cognome, documento di identità (DNI, NIE, passaporto) e video selfie, inclusi dati biometrici, Paese di residenza fiscale, indirizzo personale, email e numero di telefono, firma digitale.
• Per i lavoratori autonomi: Paese, codice di identificazione fiscale (NIF), dettagli del certificato di stato del censimento (è disponibile l'integrazione diretta), ragione sociale, categoria aziendale, descrizione dell'attività, sito Web, indirizzo dell'azienda, email aziendale, numero di telefono aziendale, informazioni sul conto bancario aziendale (il cliente può collegare il proprio conto bancario aziendale tramite Open Banking o allegare il certificato di proprietà della banca per un IBAN aziendale), firma digitale.

MONEI può ottenere tali dati: (i) forniti direttamente dal cliente quando contatta MONEI, tramite il suo profilo MONEI o raccolti durante il rapporto contrattuale, (ii) attraverso registri pubblici (registro commerciale, agenzia fiscale) o altre fonti di informazione come social media o internet, (iii) da database di terze parti per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo e la prevenzione delle frodi e (iv) dati ottenuti dalla navigazione.

I dati identificativi, i dati riferiti alla tua attività professionale, nonché tutti i dati di contatto la cui natura obbligatoria è espressamente stabilita e tutti gli altri che possono essere richiesti dalle normative applicabili sono obbligatori e il rifiuto di fornirli comporterà l'impossibilità di stipulare il contratto.

I dati ottenuti verranno utilizzati e trattati per:

• Registrarti come cliente MONEI e mantenere, sviluppare e controllare il rapporto contrattuale con l'Azienda.
• Gestione della fatturazione, dell'esborso dei pagamenti e degli addebiti.

Rispettare gli obblighi legali derivanti dalle normative sui servizi di pagamento e dalle normative antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo e da qualsiasi altra normativa applicabile.

A tal fine e in conformità con le normative e i requisiti di identificazione dei clienti imposti da Card Systems, MONEI sarà obbligata a effettuare l'identificazione formale e reale, professionale o commerciale dei clienti. In questo senso, la verifica biometrica dell'identità delle persone fisiche (rappresentante aziendale o lavoratore autonomo) viene effettuata tramite video-selfie o tramite firma elettronica qualificata.

• Attività di prevenzione delle frodi, inclusa la comunicazione di dati personali a sistemi informativi centralizzati. Questo trattamento si basa sul legittimo interesse di MONEI a prevenire attività fraudolente.
• Invio di comunicazioni commerciali via e-mail. Il cliente può opporsi a questo trattamento al momento della raccolta dei dati selezionando la casella corrispondente, nonché inviando una comunicazione a support@monei.com in qualsiasi momento. Questo trattamento si basa sul legittimo interesse di MONEI a inviarti informazioni sull'attività di MONEI che potrebbero interessarti.
• Analisi del rischio. La categoria di commercianti verrà valutata utilizzando modelli di valutazione del punteggio, anche mediante elaborazione automatizzata, tenendo conto, tra gli altri aspetti, della descrizione dell'attività e dell'indirizzo legale. Questo trattamento si basa sul legittimo interesse di MONEI a prevenire violazioni e danni economici e reputazionali. Puoi trovare maggiori dettagli sulla logica applicata nell'allegato I

Se desideri ottenere maggiori informazioni sui test di ponderazione degli interessi legittimi effettuati da MONEI, contattaci tramite support@monei.com.

I dati personali a cui si accede saranno trattati durante il mantenimento del rapporto contrattuale e, successivamente, saranno conservati, debitamente bloccati, durante il periodo di prescrizione per le azioni che possono derivare da tale rapporto contrattuale. In ogni caso, MONEI conserverà le informazioni che le normative antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo richiedono di ottenere per un periodo di 10 anni dalla cessazione del rapporto commerciale o dall'esecuzione dell'operazione.

MONEI può comunicare i dati personali a:

• Autorità regolamentari e amministrative competenti (tra cui SEPBLAC, Agenzia delle Entrate, Forze e organismi di sicurezza dello Stato).
• Al fine di prevenire comportamenti fraudolenti, i dati personali possono essere inviati a sistemi informativi centralizzati.
• Allo stesso modo, MONEI ha fornitori di servizi terzi che possono accedere ai dati personali grazie alla fornitura dei loro servizi, come revisori, servizi di consulenza, consulenti, manutenzione IT, piattaforme tecnologiche, potenziali acquirenti o investitori, servizi amministrativi e distruzione di documenti, tra gli altri. MONEI preseleziona questi fornitori in base a criteri di conformità alla protezione dei dati, ha firmato contratti con tutti loro in materia e controlla che rispettino i loro obblighi in materia.

Non vengono effettuati trasferimenti internazionali di dati personali.

Dati sulle transazioni e sul cliente finale: email, nome, ragione sociale, NIF, dati di navigazione (indirizzo IP, tipo di dispositivo, prefisso internazionale, lingua).

Inoltre, solo se si contatta il servizio di assistenza di MONEI, verrà richiesto l'indirizzo email e verranno elaborate tutte le informazioni fornite nella richiesta e i controlli che effettuiamo per soddisfarla.

I dati provengono da: (i) lettura automatica della carta che funge da strumento di pagamento e dei dati inseriti dal commerciante nel sistema di pagamento e (ii) dal messaggio di richiesta di assistenza.

I dati richiesti sono obbligatori e il rifiuto a fornirli comporterà l'impossibilità di fornire il servizio di pagamento.

I dati oggetto del trattamento verranno utilizzati per soddisfare il servizio di pagamento avviato dal commerciante/utente tramite la sua carta, per rispondere ai dubbi e ai reclami dell'utente relativi al pagamento.

I dati verranno applicati per far fronte alle responsabilità legali.

Trascorsi 18 mesi da ciascuna operazione di pagamento, i dati personali saranno tenuti debitamente bloccati, a disposizione delle autorità, per un periodo di dieci anni, dalla cessazione del rapporto commerciale o dall'esecuzione dell'operazione, come stabilito dalla normativa antiriciclaggio e finanziamento del terrorismo.

Comunicazione dei dati personali: MONEI può comunicare i dati personali a:

• Commercianti nell'ambito della fornitura di servizi di acquisizione.
• Autorità regolamentari e amministrative competenti (tra cui Banca di Spagna, SEPBLAC, Agenzia delle Entrate, forze e organismi di sicurezza dello Stato).
• Allo stesso modo, MONEI ha fornitori di servizi terzi che possono accedere ai dati personali grazie alla fornitura dei loro servizi, come revisori, servizi di consulenza, consulenti, manutenzione IT, piattaforme tecnologiche, potenziali acquirenti o investitori, servizi amministrativi e distruzione di documenti, tra gli altri. MONEI preseleziona questi fornitori in base a criteri di conformità alla protezione dei dati, ha firmato contratti con tutti loro in materia e controlla che rispettino i loro obblighi in materia.

Non vengono effettuati trasferimenti internazionali di dati personali.

Gli interessati possono esercitare i seguenti diritti di protezione dei dati tramite posta ordinaria a Calle Palestina, 1, Entreplanta, 29007, Málaga, Spagna o via e-mail a support@monei.com, dimostrando la propria identità:

• accesso: puoi ottenere informazioni relative al trattamento dei tuoi dati personali e una copia di tali dati personali.
• rettifica: se ritieni che i tuoi dati personali siano imprecisi o incompleti, puoi richiedere che tali dati vengano modificati di conseguenza.
• cancellazione: puoi richiedere la cancellazione dei tuoi dati personali, nella misura consentita dalla legge.
• restrizione: puoi richiedere la limitazione del trattamento dei tuoi dati personali.
• opposizione: puoi opporti al trattamento dei tuoi dati personali, per motivi legati alla tua situazione particolare.
• portabilità dei dati: se legalmente applicabile, hai il diritto di ottenere la restituzione dei dati personali che ci hai fornito o, quando tecnicamente possibile, il trasferimento a terzi.
• non essere soggetto a decisioni individuali automatizzate: mira a garantire che non siate soggetti a una decisione basata esclusivamente sul trattamento dei vostri dati, compresa la profilazione, che produca effetti legali che vi riguardano o incida in modo analogo significativamente su di voi.

Allo stesso modo, possono presentare un reclamo al responsabile della protezione dei dati di MONEI agli indirizzi indicati o all'autorità di controllo in materia, l'Agenzia Spagnola per la Protezione dei Dati (AEPD), i cui dati di contatto sono disponibili sul sito web aepd.es.