Customer data protection policy

Der Verantwortliche für Ihre personenbezogenen Daten ist MONEI DIGITAL PAYMENTS S.L. (im Folgenden „MONEI“) mit Sitz in der Calle Palestina, 1, Entreplanta, 29007, Málaga.

MONEI hat einen Datenschutzbeauftragten ernannt, der für die Überwachung der Einhaltung von Datenschutzangelegenheiten zuständig ist. Seine Kontaktdaten lauten: support@monei.com und an den Sie sich wenden können, wenn Sie Fragen oder Beschwerden zu diesem Thema haben.

• Im Falle eines Unternehmens (Unternehmen): Land, Rechtsform, Steueridentifikationsnummer (NIF) (es besteht eine direkte Integration mit dem Handelsregister, das sie automatisch überprüft), Firmenname, Geschäftskategorie, Geschäftsbeschreibung, Website, Firmenadresse, geschäftliche E-Mail-Adresse, Unternehmenstelefonnummer, Firmenbankkontoinformationen (der Kunde kann sein Firmenbankkonto über Open Banking verbinden oder die Bankinhaberbescheinigung für eine Unternehmens-IBAN beifügen).
• Angaben zum gesetzlichen Vertreter (oder Vertreter): Vor- und Nachname, Ausweisdokument (DNI, NIE, Reisepass) und Video-Selfie, einschließlich biometrischer Daten, Land des steuerlichen Wohnsitzes, persönliche Adresse, E-Mail-Adresse und Telefonnummer, digitale Signatur.
• Für Selbstständige: Land, Steueridentifikationsnummer (NIF), Angaben zur Volkszählungsstatusbescheinigung (direkte Integration ist verfügbar), legaler Firmenname, Geschäftskategorie, Geschäftsbeschreibung, Website, Firmenadresse, geschäftliche E-Mail-Adresse, Unternehmenstelefonnummer, Firmenbankkontoinformationen (der Kunde kann sein Firmenbankkonto über Open Banking verbinden oder die Bankinhaberbescheinigung für eine Unternehmens-IBAN beifügen), digitale Signatur.

MONEI kann folgende Daten erhalten: (i) direkt vom Kunden bei der Kontaktaufnahme mit MONEI, über sein MONEI-Profil oder während des Vertragsverhältnisses erhoben, (ii) über öffentliche Aufzeichnungen (Handelsregister, Steuerbehörde) oder andere Informationsquellen wie soziale Medien oder Internet, (iii) aus Datenbanken Dritter zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und Betrugsprävention und (iv) Daten, die beim Surfen gewonnen wurden.

Identifikationsdaten, Daten, die sich auf Ihre berufliche Tätigkeit beziehen, sowie alle Kontaktdaten, deren verbindlicher Charakter ausdrücklich festgelegt ist, und alle anderen, die nach den geltenden Vorschriften erforderlich sind, sind obligatorisch. Die Weigerung, sie bereitzustellen, macht den Vertragsschluss unmöglich.

Die erhaltenen Daten werden verwendet und verarbeitet für:

• Registrieren Sie sich als MONEI-Kunde und pflegen, entwickeln und kontrollieren Sie das Vertragsverhältnis mit dem Unternehmen.
• Verwaltung von Abrechnungs-, Zahlungsauszahlungs- und Abbuchungsgebühren.

Halten Sie die gesetzlichen Verpflichtungen ein, die sich aus den Vorschriften für Zahlungsdienste und zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie aus anderen geltenden Vorschriften ergeben.

Zu diesem Zweck und gemäß den von Card Systems auferlegten Vorschriften und Anforderungen zur Kundenidentifizierung ist MONEI verpflichtet, die Kunden formell und real, beruflich oder geschäftlich zu identifizieren. In diesem Sinne erfolgt die biometrische Überprüfung der Identität natürlicher Personen (Unternehmensvertreter oder Selbstständiger) durch Video-Selfie oder durch qualifizierte elektronische Signatur.

• Aktivitäten zur Betrugsprävention, einschließlich der Übermittlung personenbezogener Daten an zentrale Informationssysteme. Diese Verarbeitung basiert auf dem berechtigten Interesse von MONEI, betrügerische Aktivitäten zu verhindern.
• Versand kommerzieller Mitteilungen per E-Mail. Der Kunde kann dieser Verarbeitung zum Zeitpunkt der Datenerhebung widersprechen, indem er das entsprechende Kästchen ankreuzt und jederzeit eine Mitteilung an support@monei.com sendet. Diese Verarbeitung basiert auf dem berechtigten Interesse von MONEI, Ihnen Informationen über die Aktivitäten von MONEI zu senden, die für Sie von Interesse sein könnten.
• Risikoanalyse. Die Händlerkategorie wird anhand von Bewertungsmodellen bewertet, unter anderem im Rahmen einer automatisierten Verarbeitung, wobei unter anderem die Unternehmensbeschreibung und die rechtliche Adresse berücksichtigt werden. Diese Verarbeitung basiert auf dem berechtigten Interesse von MONEI, Verstöße sowie wirtschaftliche und Reputationsschäden zu verhindern. Weitere Einzelheiten zur angewandten Logik finden Sie in Anhang I

Wenn Sie weitere Informationen zu den von MONEI durchgeführten Tests zur Gewichtung berechtigter Interessen erhalten möchten, kontaktieren Sie uns über support@monei.com.

Die abgerufenen personenbezogenen Daten werden während der Aufrechterhaltung des Vertragsverhältnisses verarbeitet und anschließend während der Verjährungsfrist für Maßnahmen, die sich aus dem Vertragsverhältnis ergeben können, ordnungsgemäß gesperrt aufbewahrt. In jedem Fall wird MONEI die Informationen, die nach den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erforderlich sind, für einen Zeitraum von 10 Jahren ab Beendigung der Geschäftsbeziehung oder Ausführung der Operation aufbewahren.

MONEI kann personenbezogene Daten weitergeben an:

• Zuständige Regulierungs- und Verwaltungsbehörden (einschließlich SEPBLAC, Steuerbehörde, Staatssicherheitskräfte und -behörden).
• Um betrügerisches Verhalten zu verhindern, können personenbezogene Daten an zentrale Informationssysteme gesendet werden.
• Ebenso verfügt MONEI über Drittanbieter, die aufgrund der Erbringung ihrer Dienstleistungen auf personenbezogene Daten zugreifen können, wie z. B. Wirtschaftsprüfer, Beratungsdienste, Berater, IT-Wartung, Technologieplattformen, Verwaltungsdienste und Dokumentenvernichtung. MONEI wählt diese Anbieter auf der Grundlage von Datenschutzkriterien vorab aus, hat mit allen von ihnen Datenverarbeitungsvereinbarungen gemäß Artikel 28.3 der DSGVO abgeschlossen und kontrolliert, dass sie ihren Verpflichtungen nachkommen.

In der Regel werden keine internationalen Übermittlungen personenbezogener Daten vorgenommen. Für den Fall, dass sich einer der Anbieter von MONEI außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums („EWR“) befindet, wird MONEI die entsprechenden vertraglichen Vereinbarungen abschließen, um die Umsetzung angemessener Sicherheitsmaßnahmen zu gewährleisten, um sicherzustellen, dass die personenbezogenen Daten der Nutzer mit einem angemessenen Schutzniveau verarbeitet werden, das dem im EWR vorgeschriebenen entspricht.

Betroffene Personen können die folgenden Datenschutzrechte per Post an Calle Palestina, 1, Entreplanta, 29007, Málaga, Spanien oder per E-Mail an support@monei.com unter Nachweis ihrer Identität ausüben:

• Zugriff: Sie können Informationen zur Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten und eine Kopie dieser personenbezogenen Daten erhalten.
• Berichtigung: Wenn Sie der Meinung sind, dass Ihre personenbezogenen Daten ungenau oder unvollständig sind, können Sie verlangen, dass diese Daten entsprechend geändert werden.
• Löschung: Sie können die Löschung Ihrer personenbezogenen Daten verlangen, soweit dies gesetzlich zulässig ist.
• Einschränkung: Sie können die Einschränkung der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten verlangen.
• Widerspruch: Sie können der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten aus Gründen, die mit Ihrer besonderen Situation zusammenhängen, widersprechen.
• Datenübertragbarkeit: Sofern gesetzlich zulässig, haben Sie das Recht, die personenbezogenen Daten, die Sie uns zur Verfügung gestellt haben, zurückzugeben oder, sofern technisch möglich, an Dritte übertragen zu lassen.
• nicht automatisierten Einzelentscheidungen zu unterliegen: soll sicherstellen, dass Sie keiner Entscheidung unterliegen, die ausschließlich auf der Verarbeitung Ihrer Daten, einschließlich Profilerstellung, beruht und Ihnen gegenüber rechtliche Auswirkungen hat oder Sie in ähnlicher Weise erheblich beeinträchtigt.

Ebenso können sie eine Beschwerde beim Datenschutzbeauftragten von MONEI unter den angegebenen Adressen oder bei der zuständigen Kontrollbehörde, der spanischen Datenschutzbehörde (AEPD), einreichen, deren Kontaktdaten auf der Website aepd.es angeboten werden.