Termini di servizio

Grazie per aver utilizzato i servizi di gateway di pagamento MONEI («MONEI» o «Servizio»). Il Servizio è di proprietà di MONEI, una società a responsabilità limitata con uffici a New York, Stati Uniti e Malaga, Spagna. In tutti questi siti, i termini «noi», «noi» e «nostro» «MONEI» si riferiscono anche al gateway di pagamento MONEI. MONEI offre questo sito web, comprese tutte le informazioni, gli strumenti e i servizi disponibili da questo sito e da qualsiasi altro sito web di proprietà di MONEI, a voi, all'utente («Voi» o «Utente»), a condizione di accettazione di tutti i termini, condizioni, politiche e avvisi qui indicati.

Utilizzando i nostri servizi e/o registrandosi per un account, l'utente accetta di seguire i presenti termini di utilizzo («Termini di servizio», «Termini» o «Accordo» inclusa la nostra Informativa sulla privacy) e tutti i suoi contenuti. Le presenti Condizioni si applicano a tutti gli utenti di https://monei.com/ (il «Sito» o «Sito») e a tutte le relative pagine. Questo è un accordo legale, quindi si prega di leggerlo attentamente.

Se non accetti tutti i termini e le condizioni indicati nel presente accordo, non puoi accedere a nessuno dei nostri siti web o utilizzare alcun servizio o contattarci all'indirizzo support@monei.com per ulteriori informazioni.

SEZIONE 1 - CONDIZIONI GENERALI

1. Il tuo account MONEI

a. Registrazione e attività consentite: solo le imprese (compresi i soli titolari), le organizzazioni di beneficenza in buona fede e altre entità o persone situate in Europa e negli Stati Uniti sono idonee a richiedere un Account MONEI per utilizzare i Servizi descritti nel presente Contratto. MONEI e le sue affiliate possono fornire Servizi all'utente o alle sue affiliate in altri paesi o regioni in base ad accordi separati.

Per registrarsi a un Conto MONEI, l'utente o la persona o le persone che hanno presentato la domanda (il tuo «Rappresentante») devi fornirci il tuo nome commerciale o commerciale, indirizzo, e-mail, numero di telefono, numero di identificazione aziendale, URL, natura della tua attività o attività e alcune altre informazioni su di te di cui abbiamo bisogno. Potremmo anche raccogliere informazioni personali (tra cui nome, data di nascita e numero di identificazione emesso dal governo) sui proprietari effettivi, i responsabili e l'amministratore dell'account MONEI. Fino a quando non avrai inviato, e non avremo esaminato e approvato tutte le informazioni richieste, il tuo Conto MONEI sarà disponibile solo su base preliminare e potremo terminare le informazioni in qualsiasi momento e per qualsiasi motivo.

Se utilizzi Servizi di pagamento, il tuo nome (o il nome utilizzato per identificarti) e l'URL potrebbero comparire sulla banca o su altri estratti conto dei tuoi clienti. Per ridurre al minimo la confusione ed evitare potenziali controversie, questi descrittori devono essere riconoscibili ai tuoi Clienti e devono descrivere con precisione la tua attività o le tue attività. L'utente può utilizzare i Servizi di Pagamento solo per facilitare le Transazioni con i propri Clienti. L'utente non può utilizzare i Servizi di Pagamento per inviare denaro ad altri, per condurre transazioni personali o non commerciali o per altri scopi proibiti dal presente Contratto.

b. Rappresentante commerciale: Lei e il suo Rappresentante affermano singolarmente a MONEI che il Rappresentante è autorizzato a fornire le informazioni descritte nella presente Sezione 1.1 per suo conto e a impegnarsi al presente Contratto. Potremmo richiedere all'utente o al suo rappresentante di fornire ulteriori informazioni o documenti che dimostrino l'autorità del rappresentante. Senza l'espresso consenso scritto di MONEI, né l'utente né il suo Rappresentante possono registrarsi o tentare di registrarsi per un account MONEI per conto di un utente MONEI precedentemente interrotto dall'utilizzo dei Servizi.

Se sei un commerciante individuale, tu e il tuo Rappresentante affermano inoltre che il tuo Rappresentante è personalmente responsabile e responsabile dell'utilizzo dei Servizi e dei tuoi obblighi nei confronti dei Clienti, incluso il pagamento di eventuali importi dovuti ai sensi del presente Contratto.

Se non hai almeno 18 anni, si applicano i seguenti requisiti speciali. Se sei una persona giuridica, il Rappresentante deve ottenere il consenso del tuo consiglio di amministrazione o di un funzionario autorizzato; e se sei un titolare individuale o individuale, il tuo rappresentante deve essere il tuo genitore o tutore legale. Qualsiasi organo di approvazione, funzionario autorizzato, genitore o tutore legale è responsabile nei confronti di MONEI ed è legalmente vincolato al presente Accordo come se avesse accettato i termini del presente Accordo stesso.

c. Convalida e sottoscrizione: in qualsiasi momento durante la durata del presente Contratto e l'utilizzo dei Servizi da parte dell'utente, potremmo richiedere ulteriori informazioni da parte dell'utente per verificare la proprietà effettiva o il controllo dell'attività, convalidare le informazioni fornite, verificare l'identità dell'utente o del suo rappresentante e valutare il rischio associati alla tua attività. Queste informazioni aggiuntive possono includere fatture aziendali, copie di documenti identificativi rilasciati dal governo, licenze commerciali o altre informazioni relative alla tua attività, ai suoi beneficiari effettivi o ai suoi responsabili. Se utilizzi i Servizi di Pagamento, potremmo anche richiedere all'utente di fornire copie dei rendiconti finanziari o dei registri relativi alla tua conformità al presente Contratto, o richiedere all'utente di fornire una garanzia personale o aziendale. Il mancato conferimento di tali informazioni può comportare la sospensione o la cessazione del Conto MONEI dell'utente.

L'utente ci autorizza a recuperare informazioni su di te dai nostri fornitori di servizi, inclusi gli uffici di credito e informazioni. L'utente riconosce che ciò può includere il proprio nome, indirizzo, cronologia di credito e altri dati relativi a te o al suo rappresentante. L'utente riconosce che potremmo utilizzare le tue informazioni per verificare qualsiasi altra informazione che ci fornisci e che qualsiasi informazione che raccogliamo possa influire sulla nostra valutazione del rischio complessivo per la nostra attività. L'utente riconosce che, in alcuni casi, tali informazioni possono comportare la sospensione o la cessazione del proprio Conto MONEI. Potremmo aggiornare periodicamente queste informazioni come parte dei nostri criteri di sottoscrizione e procedure di analisi dei rischi.

d. modifiche alla tua attività, Mantenimento del conto corrente: l'utente accetta di mantenere aggiornate le informazioni contenute nel tuo Conto MONEI. L'utente deve aggiornare tempestivamente il proprio Account con qualsiasi modifica che influisca sull'utente, sulla natura delle sue attività commerciali, sui suoi Rappresentanti, titolari effettivi, principali o qualsiasi altra informazione pertinente. Possiamo sospendere l'Account dell'Utente o risolvere il presente Contratto se l'utente non riesce a mantenere aggiornate queste informazioni.

L'utente accetta inoltre di comunicarci tempestivamente per iscritto non più di tre giorni dopo che si è verificato uno qualsiasi dei seguenti casi: siete oggetto di una petizione o procedura di insolvenza volontaria o involontaria, amministrazione giudiziaria, fallimento o azione simile; vi è un cambiamento negativo nella vostra situazione finanziaria; vi è un o liquidazione anticipata o cambiamento sostanziale della natura di base della vostra attività; trasferite o vendete il 25% o più del vostro patrimonio totale, o vi è qualche cambiamento nel controllo o nella proprietà della vostra impresa o dell'entità madre; o ricevete un giudizio, un mandato o un mandato di sequestro o esecuzione, o prelievo contro 25% o più del tuo patrimonio totale.

2. Rapporto con i tuoi clienti

L'utente può utilizzare i Servizi solo per transazioni legittime con i propri Clienti. Conosci i tuoi Clienti meglio di noi e sei responsabile del tuo rapporto con loro. Non siamo responsabili per i prodotti o i servizi che pubblicizzi o vendi, o che i tuoi Clienti acquistano utilizzando i Servizi; o se accetti donazioni, per la comunicazione ai tuoi Clienti dell'uso previsto di tali donazioni. L'utente dichiara di essere l'unico responsabile per la natura e la qualità dei prodotti o servizi forniti, nonché per la consegna, l'assistenza, i rimborsi, i resi e per qualsiasi altro servizio ausiliario fornito ai propri Clienti.

MONEI fornisce Servizi all'utente, ma non abbiamo modo di sapere se un particolare acquisto, vendita, donazione, ordine o altra transazione (ciascuna una «Transazione») è accurata o corretta, o tipica per la vostra attività. L'utente è responsabile di sapere se una Transazione avviata dal Cliente è errata (ad esempio un Cliente che acquista un articolo quando intendeva ordinarne un altro) o sospetta (come acquisti insoliti o di grandi dimensioni, o una richiesta di consegna in un paese straniero in cui ciò non si verifica in genere). Se non sei sicuro che una Transazione sia errata o sospetta, accetti di ricercare la Transazione e, se necessario, contattare il Cliente prima di eseguire o completare la Transazione. L'utente è l'unico responsabile per eventuali perdite subite a causa di Transazioni errate o fraudolente in relazione all'utilizzo dei Servizi.

3. Tasse e multe

MONEI fornirà i Servizi all'utente alle tariffe e ai costi («Tariffe») descritti nel sito web MONEI, qui collegati e incorporati nel presente Contratto. Le Commissioni includono le spese per le Transazioni (come l'elaborazione di un pagamento) e per altri eventi connessi con il Conto MONEI (ad esempio la gestione di un addebito contestato). Possiamo rivedere le Tariffe in qualsiasi momento. Tuttavia, ti forniremo un preavviso di almeno 30 giorni prima che le revisioni diventino applicabili all'utente (o un periodo di preavviso più lungo se ciò è richiesto dalla legge applicabile).

Potremmo addebitare commissioni aggiuntive per le transazioni transfrontaliere e i servizi in valuta estera. Oltre alle Commissioni, l'utente è anche responsabile di eventuali sanzioni o multe imposte in relazione al tuo Conto da MONEI, affiliate MONEI, qualsiasi banca, attività di servizi monetari, rete di pagamento, istituto finanziario o altro intermediario finanziario (ciascuno un «Fornitore di servizi finanziari») derivanti dall'utilizzo di Servizi di pagamento in un modo non consentito dal presente Contratto o dalle norme e dai regolamenti di un Fornitore di Servizi Finanziari.

L'utente richiede una fusione completa delle commissioni per l'elaborazione delle carte di pagamento per tutte le tariffe dei servizi commercianti (MSC) per tutte le marche e categorie di carte di pagamento, indipendentemente dalle differenze sottostanti nelle commissioni interbancarie. Se non capisci il piano commissioni o hai domande sulle commissioni o desideri ricevere tariffe non miscelate per l'elaborazione della carta di pagamento, contattaci.

4. Servizi e supporto account MONEI

Ti forniremo supporto per risolvere problemi generali relativi al tuo account MONEI e all'utilizzo dei Servizi da parte dell'utente. Questo supporto include risorse e documentazione che mettiamo a disposizione dell'utente attraverso le versioni correnti dellepagine di supportodi MONEI,la documentazione APIe altre pagine del nostrosito web (collettivamente, «Documentazione»). Il modo più efficiente per ottenere risposte alle tue domande è rivedere la nostra Documentazione. Se hai ancora domande dopo aver esaminato la Documentazione, contattaci.

L'utente è l'unico responsabile di fornire supporto ai Clienti per quanto riguarda le ricevute delle transazioni, la fornitura di prodotti o servizi, il supporto, i resi, i rimborsi e qualsiasi altro problema relativo ai prodotti e ai servizi e alle attività aziendali. Non siamo responsabili di fornire supporto per i Servizi ai tuoi Clienti, a meno che non accetti di farlo in un accordo separato con l'utente o uno dei tuoi Clienti.

5. Imposte e altre spese

Le nostre commissioni sono escluse da qualsiasi imposta applicabile sulle vendite o sul valore aggiunto, fatta eccezione per quanto espressamente indicato al contrario. L'utente ha la responsabilità esclusiva per: (i) determinare quali, se presenti, tasse o commissioni si applicano alla vendita dei suoi prodotti e servizi, accettazione di donazioni o pagamenti ricevuti in relazione all'utilizzo dei Servizi («Tasse»); e (ii) valutare, riscuotere, segnalare e rimettere le tasse per la vostra attività alle autorità fiscali e delle entrate appropriate. Se siamo tenuti a trattenere eventuali Tasse, incluso il caso in cui non siamo in grado di convalidare le informazioni di identificazione relative alle imposte fornite dall'utente, potremmo dedurre tali imposte dagli importi altrimenti dovuti e pagarle all'autorità fiscale competente. Se sei esente dal pagamento di tali imposte, devi fornirci un certificato originale che soddisfi i requisiti legali applicabili che attestino il tuo stato di esenzione fiscale. Su nostra ragionevole richiesta, è necessario fornire informazioni accurate riguardanti le vostre questioni fiscali.

Possiamo inviare documenti all'utente e alle autorità fiscali per le Transazioni elaborate utilizzando i Servizi. Accetti che possiamo inviarti informazioni relative alle imposte elettronicamente.

6. Limitazioni del servizio, attività vietate e controlli di sicurezza

a. Conformità alle leggi applicabili: l'utente deve utilizzare i Servizi in modo lecito e deve rispettare tutte le leggi, le regole e i regolamenti («Leggi») applicabili all'utilizzo dei Servizi e alle Transazioni. A seconda dei casi, ciò può includere il rispetto delle leggi nazionali e internazionali relative all'uso o alla fornitura di servizi finanziari, alla notifica e alla tutela dei consumatori, alla concorrenza sleale, alla privacy e alla pubblicità falsa e a qualsiasi altra Legge pertinente alle Transazioni.

b. Attività e attività vietate: l'utente non può utilizzare i Servizi, a proprio vantaggio o a beneficio di altri, per qualsiasi attività identificata da MONEI come attività o attività vietate (collettivamente, «Attività proibite»). Le Attività proibite includono l'uso dei Servizi in un paese, organizzazione, entità o persona oggetto di embargo o bloccato da qualsiasi governo, comprese quelle sugli elenchi di sanzioni identificati dagli Stati Uniti o dalla Spagna.

Si prega di consultare attentamente l'elenco delle aziende vietate prima di registrarsi e aprire un account MONEI. Se non sei sicuro se una categoria di attività o attività sia vietata o hai domande su come queste restrizioni si applicano a te, contattaci tramite la chat box. Possiamo aggiungere o aggiornare l'elenco delle attività vietate in qualsiasi momento.

c. Altre Attività limitate: l'utente non può utilizzare i Servizi per facilitare Transazioni illegali o per consentire ad altri di utilizzare i Servizi per scopi non commerciali, personali o domestici. Inoltre, l'utente non può consentire, e non può consentire ad altri di: (i) accedere o tentare di accedere a sistemi, programmi, dati o servizi MONEI non pubblici; (ii) copiare, riprodurre, ripubblicare, caricare, pubblicare, trasmettere, rivendere o distribuire in qualsiasi modo dati, contenuti o parti dei Servizi, della Documentazione o della nostra sito web ad eccezione di quanto espressamente consentito dalle leggi vigenti; (iii) agire in qualità di ufficio di servizio o agente pass-through per i Servizi senza alcun valore aggiunto per i Clienti; (iv) trasferire i diritti concessi all'utente ai sensi del presente Contratto; (v) aggirare le limitazioni tecniche dei Servizi o abilitare funzionalità che è disabilitato o proibito; (vi) decodificare o tentare di decodificare i Servizi, salvo quanto espressamente consentito dalle Leggi; (vii) eseguire o tentare di eseguire azioni che potrebbero interferire con il normale funzionamento dei Servizi o influire sull'uso dei Servizi da parte di altri nostri utenti; o (ix) imporre un carico irragionevole o sproporzionatamente grande sul Servizio.

d. Controlli di sicurezza: potremmo fornire o suggerire procedure di sicurezza e controlli volti a ridurre il rischio di frode per l'utente («Controlli di sicurezza»). L'utente accetta di rivedere i controlli di sicurezza e la documentazione che ti forniamo e di selezionare i controlli di sicurezza che soddisfano i requisiti aziendali. Se ritieni che i controlli di sicurezza che forniamo siano insufficienti, accetti di implementare separatamente controlli aggiuntivi che soddisfano i tuoi requisiti. Puoi rivedere alcuni dettagli dei nostri controlli di sicurezza sul nostro sito web.

Possiamo rifiutare, condizionare o sospendere qualsiasi Transazione che riteniamo (i) possa violare il presente Accordo o altri accordi che potresti avere con MONEI; (ii) sono non autorizzati, fraudolenti o illegali; o (iii) che espongono te, MONEI o altri a rischi inaccettabili per MONEI. Se sospettiamo o sappiamo che l'utente sta utilizzando o abbia utilizzato i Servizi per scopi non autorizzati, fraudolenti o illegali, potremmo condividere qualsiasi informazione relativa a tale attività con l'istituto finanziario appropriato, l'autorità di regolamentazione o le forze dell'ordine in linea con i nostri obblighi legali. Queste informazioni possono includere informazioni su di te, il tuo Conto MONEI, i tuoi Clienti e le Transazioni effettuate tramite l'utilizzo dei Servizi da parte dell'utente.

8. Comunicazioni e Comunicazioni; Consenso alla firma elettronica

a. Consenso alla divulgazione e agli avvisi elettronici: registrandoti per un Conto MONEI, l'utente accetta che tale registrazione costituisca la tua firma elettronica e acconsenti alla fornitura elettronica di tutte le comunicazioni e le comunicazioni da parte di MONEI («Avvisi»), comprese quelle richieste dalla legge. Accetti inoltre che il tuo consenso elettronico avrà lo stesso effetto giuridico di una firma fisica.

b. Modalità di consegna: l'utente accetta che MONEI possa fornirti avvisi relativi ai Servizi attraverso il nostro sito web o attraverso il Dashboard (come definito di seguito), o inviando avvisi al telefono e-mail o agli indirizzi fisici identificati nel tuo account MONEI. Gli avvisi possono includere notifiche sull'Account MONEI dell'utente, modifiche ai Servizi, Comunicazioni Commerciali, Domande Tecniche, Partnership o altre informazioni che siamo tenuti a fornire all'utente. L'utente accetta inoltre che la consegna elettronica di un Avviso abbia lo stesso effetto legale di cui abbiamo fornito una copia fisica. Considereremo che un avviso sia stato ricevuto da te entro 24 ore dal momento in cui un Avviso è stato pubblicato sul nostro sito web o inviato via e-mail all'utente.

c. SMS e messaggi di testo: l'utente ci autorizza a fornirti avvisi tramite SMS per consentirci di verificare il controllo del tuo Rappresentante sul tuo account MONEI (ad esempio attraverso la verifica in due passaggi) e di fornirti altre informazioni critiche sul tuo account MONEI. A tali avvisi potrebbero essere applicati addebiti standard per il testo o i dati. Ove offerto, l'utente può disabilitare le notifiche dei messaggi di testo nel Dashboard rispondendo a tali messaggi con «STOP» o seguendo le istruzioni fornite nel messaggio. Tuttavia, disabilitando la messaggistica di testo, potresti disabilitare importanti controlli di sicurezza sul tuo account MONEI e potrebbe aumentare il rischio di perdita per la tua azienda.

d. Requisiti per la consegna: non dovrebbe sorprenderti che avrai bisogno di un computer o di un dispositivo mobile, di una connettività Internet e di un browser aggiornato per accedere alla tua Dashboard e rivedere le Notizie fornite all'utente. Se hai problemi nella visualizzazione o nell'accesso a qualsiasi avviso, contattaci e possiamo trovare un altro mezzo di consegna.

e. Ritiro del consenso: a causa della natura dei Servizi, l'utente non potrà iniziare a utilizzare i Servizi senza accettare la consegna elettronica delle Comunicazioni. Tuttavia, l'utente può scegliere di revocare il proprio consenso alla ricezione di avvisi elettronicamente chiedendo il proprio Conto MONEI.

9. Cessazione

a. Termine e risoluzione: il presente Contratto è valido alla data in cui l'utente accede o utilizza per la prima volta i Servizi e continua fino alla sua risoluzione da parte dell'utente o da MONEI. Puoi risolvere il presente Contratto chiudendo il tuo account MONEI in qualsiasi momento aprendo la scheda dati nelle impostazioni del tuo account, selezionando «Chiudi il mio account» e cessando di utilizzare il Servizio. Se utilizzi nuovamente i Servizi o ti registri per un altro account MONEI, acconsenti al presente Contratto. Possiamo risolvere il presente Contratto o chiudere il Conto MONEI dell'utente in qualsiasi momento e per qualsiasi motivo, fornendo all'utente un avviso. Potremmo sospendere il Conto MONEI dell'utente e la capacità dell'utente di accedere ai fondi nel Conto MONEI, o risolvere il presente Contratto, se (i) determiniamo a nostra esclusiva discrezione che l'utente non è idoneo per i Servizi a causa di frodi o rischio di credito significativo, o qualsiasi altro rischio associato al Conto MONEI; (ii) l'utente utilizzare i Servizi in modo proibito o in altro modo non rispettare nessuna delle disposizioni del presente Contratto; o (iii) qualsiasi Legge o Fornitore di Servizi Finanziari ci impone di farlo.

b. Effetti della risoluzione: la risoluzione non esonera immediatamente l'utente dagli obblighi assunti dall'utente ai sensi del presente Accordo. Al momento della risoluzione, l'utente accetta di (i) completare tutte le Transazioni in sospeso, (ii) interrompere l'accettazione di nuove Transazioni tramite il Servizio e (iii) rimuovere immediatamente tutti i loghi MONEI o reti di pagamento dal tuo sito web (a meno che non sia consentito da una licenza separata con la rete di pagamento). L'uso continuato o rinnovato dei Servizi dopo l'elaborazione di tutte le Transazioni in sospeso serve a rinnovare il consenso dell'utente ai termini del presente Contratto. In caso di risoluzione del presente Contratto, pagheremo tutti i fondi rimanenti dovuti all'utente in conformità con la Sezione 3.

Inoltre, al momento della risoluzione, l'utente comprende e accetta che (i) tutte le licenze concesse ai sensi del presente Contratto cesseranno; (ii) non saremo responsabili nei confronti dell'utente per risarcimento, rimborso o danni connessi all'utilizzo dei Servizi da parte dell'utente, o qualsiasi cessazione o sospensione dei Servizi o cancellazione del informazioni o dati dell'account; e (iii) l'utente è comunque responsabile nei nostri confronti per eventuali Tariffe o multe, o altri obblighi finanziari assunti dall'utente o tramite l'utilizzo dei Servizi prima della cessazione.

SEZIONE 2 - TECNOLOGIA MONEI

1. API e dashboard

MONEI ha sviluppato e fornisce l'accesso all'API che può essere utilizzata per accedere ai Servizi. L'utente può utilizzare l'API esclusivamente come descritto nella Documentazione per elaborare le Transazioni o utilizzare i Servizi su siti web e attraverso le applicazioni identificate nel proprio Conto MONEI. L'utente può gestire il proprio account MONEI, connettersi con altri fornitori di servizi e abilitare funzionalità aggiuntive tramite il dashboard di gestioneMONEI («Dashboard»). MONEI utilizzerà il Dashboard per fornirti informazioni sul tuo account MONEI. MONEI ti fornirà inoltre l'accesso a report riepilogativi mensili che includeranno tutte le attività dell'account MONEI, raggruppate per mese, fino all'ultimo giorno intero. Le informazioni possono essere fornite nella vostra lingua e, in caso contrario, saranno fornite in inglese. Ulteriori dettagli sulle informazioni fornite tramite il Dashboard sono disponibili nella Documentazione.

L'utente può utilizzare l'API per utilizzare i Servizi sul proprio sito web o all'interno delle applicazioni mobili. L'utente non può utilizzare l'API per scopi, funzioni o funzionalità non descritti nella Documentazione o altrimenti comunicati da noi. A causa della natura dei Servizi, aggiorneremo periodicamente l'API e la Documentazione e potremmo aggiungere o rimuovere funzionalità. Ti forniremo Avviso se modifichiamo, deprechiamo o rimuoviamo funzionalità dall'API in modo che tu possa continuare a utilizzare i Servizi con un'interruzione minima.

Ti forniremo chiavi API sia pubblicabili che segrete per transazioni live e test disponibili tramite il Dashboard. Le chiavi pubblicabili identificano le Transazioni con i tuoi Clienti e le chiavi segrete consentono qualsiasi chiamata API al tuo account MONEI. Sei responsabile della sicurezza delle tue chiavi segrete: non pubblicarle o condividerle con persone non autorizzate. La mancata protezione delle chiavi segrete aumenterà la probabilità di frode sul tuo Conto MONEI e potenziali perdite per te o per i tuoi Clienti. È necessario contattarci immediatamente se venite a conoscenza di qualsiasi uso non autorizzato della vostra chiave segreta o di qualsiasi altra violazione della sicurezza relativa ai Servizi. Nella Documentazione forniamo ulteriori dettagli sull'uso corretto delle chiavi API pubblicabili e segrete. Le informazioni sulla protezione del Conto MONEI sono disponibili nella Sezione 4.

2. Proprietà di MONEI IP

MONEI o i suoi licenzianti possiedono esclusivamente tutti i diritti, i titoli e gli interessi sui brevetti, sui diritti d'autore (compresi i diritti su opere derivate), i diritti morali, i diritti di pubblicità, i marchi o i marchi di servizio, i loghi e i disegni, i segreti commerciali e altre proprietà intellettuali incorporati o contenuti nell'API, Servizi , Dashboard e Documentazione (collettivamente, «MONEI IP») o qualsiasi copia della stessa. MONEI IP è protetto da copyright, segreto commerciale, brevetto e altre leggi sulla proprietà intellettuale, e MONEI si riserva tutti i diritti su MONEI IP non espressamente concessi all'utente nel presente Contratto.

L'utente può scegliere o possiamo invitarlo a inviare commenti o idee sui miglioramenti al Servizio, alla nostra API, alla nostra piattaforma o a qualsiasi altro componente dei nostri prodotti o servizi («Idee»). Se inviate un'Idea a noi, presumiamo che il vostro invio sia stato volontario, non richiesto da noi e consegnato a noi senza alcuna restrizione sul nostro utilizzo dell'Idea. L'utente accetta inoltre che MONEI non ha alcun obbligo fiduciario nei tuoi confronti in relazione a qualsiasi Idea che ci invii e che siamo liberi di utilizzare le tue Idee senza alcuna attribuzione o compenso nei tuoi confronti.

3. Licenza

Al licenziatario viene concessa una licenza non esclusiva e non trasferibile per accedere elettronicamente e utilizzare l'IP MONEI solo secondo le modalità descritte nel presente Contratto. MONEI non vende a te e non hai il diritto di concedere in sublicenza l'IP MONEI. Potremmo rendere disponibili automaticamente aggiornamenti all'IP MONEI o ai nuovi Servizi come pubblicati elettronicamente da MONEI, ma potremmo richiedere azioni da parte dell'utente prima di poter utilizzare l'IP MONEI o i nuovi Servizi (inclusa l'attivazione tramite il Dashboard o l'accettazione di termini nuovi o aggiuntivi). Possiamo revocare o revocare la presente licenza in qualsiasi momento se l'utente utilizza MONEI IP in un modo proibito dal presente Contratto.

Non è consentito: (i) rivendicare o registrare la proprietà di MONEI IP per conto dell'utente o per conto di terzi; (ii) concedere in sublicenza qualsiasi diritto su MONEI IP concesso da noi; (iii) importare o esportare qualsiasi IP MONEI verso una persona o un paese in violazione delle leggi sul controllo delle esportazioni di qualsiasi paese; (iv) utilizzare MONEI IP in modo tale da violare questo Accordo o Legge; o (v) tentare di fare una qualsiasi delle suddette disposizioni.

4. Marchi MONEI; Riferimenti al Nostro Rapporto

Potremmo rendere disponibili alcuni loghi o marchi MONEI («Marchi MONEI») per l'utilizzo da parte dell'utente e di altri utenti per consentirti di identificare MONEI come fornitore di servizi. Possiamo limitare o revocare la possibilità dell'utente di utilizzare i Marchi MONEI in qualsiasi momento. Non puoi mai utilizzare Marchi MONEI o MONEI IP costituiti da marchi o marchi di servizio senza il nostro esplicito consenso, o in modo che possa indurre le persone a confondere l'origine dei tuoi prodotti o servizi con i nostri.

Durante il periodo di validità del presente Contratto, l'utente può pubblicamente identificarci come fornitore dei Servizi per l'utente e potremmo pubblicamente identificarti come utente MONEI. Se non vuoi che ti identifichiamo come utente, contattaci. Né tu né noi implicheremo alcuna sponsorizzazione, approvazione o affiliazione falsa tra te e MONEI. Al termine dell'account MONEI dell'utente, sia tu che MONEI eliminerà qualsiasi riferimento pubblico alla nostra relazione dai nostri rispettivi siti web.

5. Contenuti

L'utente può utilizzare i Servizi per caricare o pubblicare testo, immagini e altri contenuti (collettivamente, «Contenuti») sul proprio Account MONEI e su siti o applicazioni di terze parti, ma solo se accetta di ottenere le autorizzazioni appropriate e, se necessario, le licenze per caricare o pubblicare tali Contenuti utilizzando i Servizi. L'utente accetta di rimborsare integralmente MONEI per tutte le commissioni, multe, perdite, reclami e qualsiasi altro costo che potremmo sostenere derivanti dalla pubblicazione di Contenuti illegali attraverso i Servizi, o sostiene che il Contenuto pubblicato violi la proprietà intellettuale, la privacy o altri diritti di proprietà altrui.

SEZIONE 3: SERVIZI DI PAGAMENTO

1. Panoramica sui servizi di pagamento

MONEI fornisce Servizi di Pagamento direttamente o attraverso vari Fornitori di Servizi Finanziari (banche). I Servizi di Pagamento ti consentono di accettare pagamenti dai tuoi clienti per le transazioni. Ci riserviamo il diritto di limitare o rifiutare l'elaborazione di Addebiti (come definiti di seguito) per le Aziende vietate o per gli Addebiti inviati in violazione del presente Contratto. Per utilizzare i Servizi di pagamento, è inoltre necessario accettare accordi separati con i Fornitori di Servizi Finanziari come descritto nella Sezione 5.

Alcuni dei Servizi di Pagamento offerti da MONEI sono servizi che possono essere forniti solo da un prestatore di servizi di pagamento autorizzato o da un istituto di moneta elettronica («Servizi di pagamento autorizzati»). Nella misura in cui l'utente acquisisce Servizi di Pagamento Autorizzati, i servizi saranno forniti da MONEI e si applicheranno i termini dei Servizi di Pagamento Autorizzati.

I seguenti termini utilizzati in questa sezione si riferiscono all'utilizzo dei Servizi di pagamento da parte dell'utente:

  • «Addebito» indica un'istruzione di credito o di addebito per acquisire fondi da un conto che il Cliente mantiene presso una banca o un altro istituto finanziario in relazione a una Transazione.
  • «Controversia» indica un'istruzione impartita da un Cliente presso un Fornitore di Servizi Finanziari o da noi per restituire fondi per un Addebito esistente (incluso un chargeback su una rete di carte di pagamento o una controversia su una rete di debito).
  • Per «multa» si intende qualsiasi multa, prelievi o altri oneri imposti da noi o da un Fornitore di servizi finanziari causati dalla violazione delle leggi o del presente Accordo, o come consentito dalle Regole di Rete.
  • «Regole di rete»: linee guida, statuti, regole e regolamenti imposti dai fornitori di servizi finanziari e dai fornitori di metodi di pagamento che gestiscono metodi di pagamento e reti supportate da MONEI (comprese le regole operative della rete delle carte di pagamento per le reti Visa, MasterCard o American Express; e le regole operative BACS, CHAP e SEPA).
  • «Rimborso» indica un'istruzione da te avviata per restituire fondi a un Cliente per un Addebito esistente.
  • «Reso» indica un'istruzione avviata dall'utente, da un Cliente o da un Fornitore di servizi finanziari per restituire fondi non correlati a un Addebito esistente.
  • Per «storno» si intende un'istruzione impartita da un fornitore di servizi finanziari o da noi per restituire fondi per un Addebito esistente. Gli storni possono derivare da (i) l'annullamento di un addebito da parte di un Fornitore di Servizi Finanziari; (ii) i fondi versati all'utente per errore o senza autorizzazione; e (iii) la presentazione di un Addebito in violazione delle Regole di Rete, o qualora la presentazione dell'Addebito o l'utilizzo dei Servizi di pagamento da parte dell'utente violi il presente Contratto.
  • «Trasferimento» indica un'istruzione per accreditare o addebitare fondi da un conto designato presso un fornitore di servizi finanziari.

2. Registrazione per l'utilizzo dei servizi di pagamento

Quando ti registri per un Conto MONEI, potresti ricevere informazioni finanziarie o informazioni che utilizziamo per identificare te, i tuoi Rappresentanti, i principali, i titolari effettivi e altre persone associate al tuo Conto MONEI. Per tutta la durata del presente Contratto, potremmo condividere le informazioni sul tuo Conto MONEI con i Fornitori di Servizi Finanziari al fine di verificare l'idoneità dell'utente a utilizzare i Servizi di Pagamento, stabilire eventuali conti o crediti necessari presso i Fornitori di Servizi Finanziari, monitorare le Spese e altre attività e condurre gestione del rischio e revisioni della conformità. Esamineremo e potremo effettuare ulteriori revisioni intermittenti delle informazioni del tuo account MONEI per determinare che sei idoneo a utilizzare i Servizi di pagamento. L'utilizzo da parte di MONEI delle informazioni che ci fornisci ai sensi del presente Contratto è descritto in modo più dettagliato nella Sezione 4.

MONEI non è una banca e non accettiamo depositi, erogare prestiti o estendere credito. Se accetti il pagamento di prodotti o servizi (inclusi eventi come concerti o altre esibizioni) non immediatamente consegnabili al Cliente (un «Preordine»), potremmo, a nostra esclusiva discrezione, avviare storni o trattenere Riserve per tutti o parte degli Spese elaborati da noi per un Preordine. Se desideri ricevere il pagamento per un Preorder, contattaci prima di farlo.

3. Elaborazione di transazioni, controversie, rimborsi, storni

L'utente può inviare Oneri solo tramite i Servizi di Pagamento autorizzati dai propri Clienti. Per consentirci di elaborare le Transazioni per te, autorizzi e indirizzare i Fornitori di Servizi Finanziari a ricevere e pagare i fondi dovuti a te tramite i Servizi di Pagamento e nominare MONEI come suo agente allo scopo di facilitare la ricezione dei Servizi di Pagamento. Aggiorneremo tempestivamente il saldo del tuo Conto MONEI per riflettere i proventi delle Transazioni che riceviamo per tuo conto.

Salvo i casi in cui MONEI e un Cliente abbiano concordato diversamente, l'utente mantiene il rapporto diretto con i propri Clienti e è responsabile di: (i) l'acquisizione del consenso adeguato all'invio di Spese tramite i Servizi di Pagamento per loro conto; (ii) fornire conferma o ricevute ai Clienti per ogni Addebito; (iii) verifica dell'identità dei Clienti; e (iv) determinare l'idoneità e l'autorità di un Cliente a completare le Transazioni. Tuttavia, anche le Transazioni autorizzate possono essere oggetto di una Controversia. MONEI non è responsabile o responsabile nei confronti dell'utente per le Spese autorizzate e completate che sono successivamente oggetto di una Controversia, Rimborso o storno, sono presentate senza autorizzazione o per errore, o violano qualsiasi Legge.

L'utente è immediatamente responsabile nei nostri confronti di tutte le controversie, rimborsi, storni, resi o multe, indipendentemente dal motivo o dalla tempistica. Potremmo rifiutare di agire in base a un'istruzione di rimborso o ritardare l'esecuzione delle istruzioni, se: (i) ciò causerebbe il saldo del Conto MONEI a diventare negativo; (ii) l'utente è oggetto di una procedura fallimentare; o (iii) laddove riteniamo altrimenti che vi sia il rischio che l'utente non soddisfi le proprie responsabilità ai sensi del il presente Contratto (anche per quanto riguarda l'Addebito oggetto dell'istruzione di Rimborso).

In molti casi, ma non tutti, potresti avere la possibilità di contestare una Controversia inviando prove tramite l'API o il Dashboard. Potremmo richiedere ulteriori informazioni da fornire ai fornitori di servizi finanziari per assisterti nella contestazione della Controversia, ma non possiamo garantire che la tua sfida avrà esito positivo. I Fornitori di Servizi Finanziari possono negare la tua sfida per qualsiasi motivo che ritengano appropriato. Qualora una sfida abbia esito totale o parziale, un Fornitore di servizi finanziari può accreditare fondi associati all'Addebito oggetto della Controversia (o parte di essa) sul Conto MONEI dell'utente. Non puoi inviare un nuovo Addebito che duplica una Transazione soggetta a Controversia.

Tieni presente che sei responsabile di tutte le perdite subite quando le credenziali di pagamento o gli account vengono utilizzati per acquistare prodotti o servizi da te persi o rubati. MONEI non ti assicura e non ti assicura contro le perdite causate da frodi in nessun caso. Ad esempio, se qualcuno finge di essere un acquirente legittimo ma è un truffatore, sarai responsabile di eventuali costi risultanti, comprese le controversie, anche se non recuperi il prodotto acquistato in modo fraudolento. Anche se collaboriamo con te per assistere l'utente o le forze dell'ordine nel recupero dei fondi persi, MONEI non è responsabile nei tuoi confronti, né è responsabile delle perdite finanziarie o di qualsiasi altra conseguenza di tale frode. Forniamo i controlli di sicurezza descritti nella Sezione 4.3 per aiutarti a mitigare il rischio di perdite di frode sul tuo account MONEI e ti invitiamo vivamente a rivedere e utilizzare i controlli di sicurezza appropriati per la tua azienda.

Un fornitore di servizi finanziari o noi può emettere uno storno per qualsiasi Addebito qualora venga effettuato un Addebito senza l'autorizzazione del proprietario dell'account, in relazione a un'attività vietata, che viola le Regole di rete o per molti altri motivi. Se un fornitore di servizi finanziari o noi emette uno storno, forniremo all'utente un avviso e una descrizione della causa dello storno.

4. Responsabilità e divulgazione ai vostri clienti

Per noi è molto importante che i tuoi Clienti comprendano lo scopo, l'importo e le condizioni degli addebiti che ci invii. Tenendo presente ciò, quando utilizzi i Servizi di Pagamento l'utente accetta di: (i) comunicare con precisione, e non travisare, la natura della Transazione e l'importo dell'Addebito nella valuta appropriata prima di inviarla all'API; (ii) fornire una ricevuta che descriva accuratamente ciascuna Transazione a Clienti; (iii) fornire ai Clienti un modo significativo per contattare l'utente nel caso in cui il prodotto o il servizio non venga fornito come descritto; (iv) non utilizzare i Servizi per vendere prodotti o servizi in modo ingiusto o ingannevole, esponga i Clienti a rischi irragionevoli o non divulga termini materiali di un acquistare in anticipo; e (v) informare i Clienti che MONEI e le sue affiliate globali elaborano le Transazioni (comprese le transazioni di pagamento) per te. L'utente accetta inoltre di mantenere una politica di restituzione, rimborso, cancellazione o adeguamento equa e spiegare chiaramente il processo attraverso il quale i Clienti possono ricevere un rimborso.

È possibile utilizzare alcuni Servizi di pagamento per ricevere pagamenti ricorrenti o in abbonamento dai propri Clienti. Se utilizzi i Servizi di Pagamento per inviare tali Spese ricorrenti o di abbonamento, l'utente accetta di rispettare le leggi applicabili, incluso informare chiaramente i Clienti in anticipo di inviare l'Addebito iniziale che verranno addebitati su base continuativa e spiegando le modalità di annullamento dell'iscrizione o annullamento la fatturazione ricorrente o l'abbonamento.

Se l'utente intraprende transazioni con Clienti che sono individui (ad esempio consumatori), l'utente accetta espressamente di fornire ai consumatori le informazioni richieste dalla legge e di non intraprendere atti o pratiche sleali o ingannevoli.

5. Fornitori di servizi finanziari e fornitori di metodi di pagamento

L'utilizzo dei Servizi di pagamento da parte dell'utente è soggetto a termini aggiuntivi che si applicano tra l'utente e uno o più di MONEI, un'affiliata MONEI, un'affiliata MONEI o un fornitore di servizi finanziari («Termini dei servizi finanziari»). Inoltre, termini e condizioni univoci possono applicarsi anche a specifici metodi di pagamento o reti («Termini di pagamento»). Utilizzando i Servizi di pagamento, l'utente accetta i Termini dei Servizi Finanziari e le Condizioni di pagamento applicabili come stabilito nella nostra pagina legale (comprese quelle che ti vincolano separatamente ai Fornitori di Servizi Finanziari o ai fornitori di metodi di pagamento). I Termini Valitor sono un esempio dei Termini dei Servizi Finanziari.

Possiamo aggiungere o rimuovere Fornitori di Servizi Finanziari o metodi di pagamento in qualsiasi momento. I Termini dei Servizi Finanziari e i Termini di Pagamento possono essere modificati di volta in volta. L'uso continuato dei Servizi di pagamento da parte dell'utente costituisce il consenso e l'accettazione di tali aggiunte, rimozioni e modifiche.

L'utente ci autorizza a istruire i Fornitori di servizi finanziari di detenere, ricevere ed erogare fondi per suo conto e di istruire tali Fornitori di Servizi Finanziari su come e quando i fondi vengono trasferiti all'utente. L'utente ci autorizza inoltre a designare quali Fornitori di Servizi Finanziari possono detenere fondi di regolamento, in deposito e in fiducia, in attesa di trasferimento di fondi all'utente in conformità con i termini del presente Contratto. Un conto di compensazione tramite il quale vengono liquidati i fondi sarà gestito da un fornitore di servizi finanziari e i trasferimenti da questo conto saranno un pagamento completo e definitivo da parte del Fornitore di servizi finanziari verso l'utente.

6. Metodi di pagamento specifici

Quando si accettano pagamenti con carta di pagamento, è necessario rispettare tutte le Regole di Rete applicabili ai commercianti, incluse le Regole di Rete fornite daVisa,MasterCardeAmerican Express.

Le presenti Regole di Rete stabiliscono che l'utente può accettare solo pagamenti per transazioni commerciali legali in buona fede, può utilizzare solo marchi di rete di pagamento o marchi di servizio coerenti con le Regole di Rete. Le Regole di Rete per le reti di carte possono anche limitare la possibilità di discriminare per tipo di carta o addebitare supplementi per l'accettazione delle carte di pagamento.

Le reti di carte di pagamento possono modificare le Regole della Rete in qualsiasi momento senza preavviso e MONEI si riserva il diritto di modificare i Servizi di Pagamento per l'elaborazione delle carte di pagamento in qualsiasi momento per conformarsi alle Regole della Rete. Possiamo condividere le informazioni che ci fornisci che utilizziamo per identificare la natura dei prodotti o dei servizi con i Fornitori di Servizi Finanziari, inclusa l'assegnazione delle tue attività commerciali a un particolare codice di categoria del venditore della rete di pagamento (MCC).

In genere, i clienti sollevano controversie sulla rete delle carte di pagamento (ad es. chargeback) quando un commerciante non fornisce il prodotto o il servizio al Cliente, o se il titolare del conto della carta di pagamento non ha autorizzato l'Addebito. Elevate percentuali di chargeback (in genere quelle superiori all'1%) potrebbero comportare l'impossibilità dell'utente di utilizzare i Servizi di pagamento. La mancata gestione tempestiva ed efficace delle Controversie con i tuoi Clienti può in ultima analisi comportare l'impossibilità dell'utente di accettare carte di pagamento per la tua attività.

Quando accetti Transazioni con carta di pagamento, le Regole di Rete vietano espressamente all'utente di (i) fornire rimborsi in contanti per un Addebito su una carta di credito, a meno che non sia richiesto dalle leggi, (ii) accettare contanti, il suo equivalente o qualsiasi altro elemento di valore per un rimborso, (iii) agire come intermediario o aggregatore di pagamento, o altrimenti rivendendo Servizi di Pagamento per conto di terzi, (iv) inviare ciò che ritieni o sa essere un Addebito fraudolento o (v) utilizzare i Servizi di Pagamento in un modo che sia un abuso delle reti dei Fornitori di Servizi Finanziari o una violazione delle Regole di Rete.

Se l'utente abusa dei Servizi di pagamento per le transazioni con carta di pagamento o intrapreso attività che le reti di carte di pagamento identificano come dannose per il loro marchio, o se siamo tenuti a farlo in base alle Regole della rete, potremmo inviare informazioni su di te, Rappresentanti, Principal, titolari effettivi e altre persone fisiche associato all'account MONEI dell'utente all'inserzione commerciale terminata da MATCH mantenuta da MasterCard e accessibile e aggiornata da Visa e American Express, o al Consortium Merchant Negative File gestito da Discover. L'aggiunta a una di queste liste può comportare l'impossibilità di accettare pagamenti da carte di pagamento. Comprendi e acconsenti alla nostra condivisione di queste informazioni e all'inserzione stessa, e ci rimborserai integralmente per eventuali perdite da noi sostenute da reclami di terzi e rinunci ai tuoi diritti di presentare reclami diretti nei nostri confronti derivanti da tali segnalazioni.

7. Programma trasferimenti e pagamenti

a. Trasferimenti per il conto di pagamento dell'Utente: i trasferimenti possono essere avviati dall'utente verso o dal Conto MONEI verso o verso il conto presso un Fornitore di Servizi Finanziari designato nel Dashboard (il «Conto di pagamento»). Un saldo positivo nel tuo Conto MONEI comporterà un trasferimento sul tuo Conto Payout e il saldo negativo nel tuo Conto MONEI comporterà un trasferimento dal tuo Conto Payout. Tutti i trasferimenti sul tuo Conto Payout escluderanno commissioni, multe e importi dovuti a noi per qualsiasi motivo. L'utente dichiara di essere autorizzato ad avviare Trasferimenti da e verso il Conto di Pagamento.

Possiamo offrirti la possibilità di ottenere fondi versati sul tuo Conto Payout in una valuta diversa da quella in cui hai accettato il pagamento da parte di un cliente («Elaborazione multi-valuta»). Per utilizzare questo servizio, devi fornirci un conto di pagamento valido per ogni valuta per la quale richiedi il pagamento, in base al nostro elenco di valute di pagamento disponibili. Possiamo aggiungere o rimuovere valute dal nostro elenco di valute di regolamento disponibili in qualsiasi momento. Se utilizzi l'elaborazione multi-valuta, al momento dell'addebito (ad esempio, tramite l'API), identificheremo il tasso di conversione che si applicherà all'addebito. Se rimborsi un addebito, il tasso di conversione che verrà applicato sarà il tasso in vigore al momento del rimborso, non l'addebito. Inviando un addebito o un rimborso per l'elaborazione si considera accettato la tariffa. L'utente può scegliere di non utilizzare il servizio di elaborazione multi-valuta in qualsiasi momento. L'utente può anche modificare le informazioni sull'Account di pagamento o altre impostazioni associate all'utilizzo dell'elaborazione multi-valuta, ma tali modifiche influiranno solo sugli addebiti successivi.

Il termine «Programma di pagamento» si riferisce al tempo necessario per avviare un trasferimento sul tuo conto di pagamento. Il tuo programma di pagamento è specificato nel Dashboard. MONEI può richiedere un periodo di attesa prima di effettuare un trasferimento iniziale sul Conto di pagamento. Dopo il trasferimento iniziale, accrediteremo fondi sul Conto di Pagamento in base al Piano di Pagamento; tuttavia, tieni presente che i Fornitori di Servizi Finanziari, incluso l'istituto che detiene il Conto di Pagamento, potrebbero ritardare i Trasferimenti per qualsiasi motivo. Non siamo responsabili di qualsiasi azione intrapresa dall'ente che detiene il Conto di Pagamento per non accreditare il Conto di Pagamento o per non rendere altrimenti disponibili fondi per l'utente come previsto.

Ci riserviamo il diritto di modificare il Programma di Pagamento o di sospendere i Trasferimenti. Esempi di situazioni in cui possiamo farlo sono: (i) in cui vi sono controversie, rimborsi o annullamenti in sospeso, anticipate o eccessive; (ii) nel caso in cui sospettiamo o veniamo a conoscenza di attività sospette; o (iii) laddove siamo richiesti dalla legge o dall'ordine del tribunale. Abbiamo il diritto di trattenere i Trasferimenti sul Conto di Pagamento dell'Utente al momento della risoluzione del presente Contratto se determiniamo ragionevolmente che potremmo incorrere in perdite derivanti da crediti, frodi o altri rischi legali associati al Conto MONEI dell'utente. Se esercitiamo il nostro diritto di trattenere un Pagamento per qualsiasi motivo, comunicheremo il motivo generale del trattenimento del Pagamento e ti daremo una tempistica per il rilascio dei fondi.

b. Trasferimenti per i Destinatari: possiamo offrire Servizi di pagamento che consentono all'utente di inviare trasferimenti ad altri («Conto Destinatario»). L'utente accetta di nominare MONEI (o un Fornitore di Servizi Finanziari designato da MONEI) come agente per inviare Trasferimenti agli Account del Destinatario per suo conto. L'utente comprende e accetta che: (i) pagheremo Conti del Destinatario solo con fondi disponibili per il Trasferimento; (ii) potremmo condizionare eventuali Trasferimenti sugli Account del Destinatario previa verifica dell'identità del proprietario, verifica che un proprietario possa ricevere legalmente un Trasferimento, o in qualsiasi modo o per qualsiasi altro scopo ; (iii) l'utente è l'unico responsabile per determinare l'accuratezza e la completezza delle istruzioni che ci fornisci per il trasferimento su un Conto del Destinatario; e (iv) se non diversamente concordato tra te e noi, sei l'unico responsabile di qualsiasi obbligo contrattuale o legalmente debitore a un proprietario di un Conto Destinatario, inclusa la fornitura di pagamenti o moduli relativi alle imposte dovute dall'utente o da una terza parte. L'utente afferma che: (i) non effettuerà alcun trasferimento a o per conto di Aziende Vietate; e (ii) qualsiasi informazione o autorizzazione che ci fornisci su ciascun Account del Destinatario è completa ed esatta. L'utente accetta di non presentare reclami nei nostri confronti e di rimborsarci integralmente per eventuali perdite che dovessimo derivare dall'utilizzo dell'utente, o il mancato utilizzo corretto dei Servizi di pagamento per effettuare trasferimenti su Conti del Destinatario.

c. Condizioni aggiuntive: le informazioni richieste per un trasferimento dipenderanno dal Fornitore di servizi finanziari che detiene il Conto di pagamento o il Conto del Destinatario. Assicurati che tutte le informazioni sui Conti di pagamento o sugli Account dei destinatari che ci fornisci siano corrette e accurate. Se ci fornisci informazioni errate (i) capisci che i Trasferimenti possono essere inviati sul conto sbagliato e potremmo non essere in grado di recuperare i fondi da tali trasferimenti errati e (ii) l'utente accetta di essere l'unico responsabile per eventuali perdite dovute a te o a terzi, non farà alcun reclamo contro di noi in relazione a tali Trasferimenti errati, e l'utente ci rimborserà integralmente per eventuali perdite da noi sostenute.

8. Liquidazione di fondi e riserve

Tutti i fondi derivanti dalle spese sono detenuti in conti di compensazione aggregati (i «Conti di liquidazione»). Effettueremo trasferimenti da e verso i Conti di Liquidazione secondo le modalità descritte nel presente Contratto; tuttavia, l'utente non ha alcun diritto sui conti di compensazione o sui fondi detenuti nei Conti di Liquidazione, non hai diritto a prelevare fondi dai Conti di Liquidazione e non riceverai interessi da fondi mantenuti nei conti di compensazione.

In determinate circostanze, potremmo richiedere all'utente di collocare fondi in riserva o di imporre condizioni per lo svincolo dei fondi (ciascuna una «Riserva»). Possiamo imporre una Riserva per qualsiasi motivo se determiniamo che il rischio di perdita per MONEI, Clienti o altri associati al tuo Conto MONEI è superiore al normale. Ad esempio, potremmo detenere una Riserva se: (i) le attività dell'utente o dei tuoi Clienti aumentano il rischio di perdita per noi o per i tuoi Clienti, (ii) hai violato o rischia di violare il presente Contratto, o (iii) il tuo Conto MONEI ha un numero elevato o anormalmente elevato di Controversie. In caso di imposizione di una Riserva, stabiliremo i termini della Riserva e ti comunicheremo l'importo, i tempi e le condizioni in base alle quali i fondi della Riserva verranno rilasciati all'utente. In molti casi, l'importo della Riserva sarà l'intero importo delle Spese elaborate utilizzando i Servizi di Pagamento. Possiamo modificare o condizionare i termini della Riserva in base alla nostra costante valutazione e comprensione dei rischi associati al Conto MONEI dell'utente, se richiesto dai Fornitori di Servizi Finanziari, o per qualsiasi altro motivo. Potremmo finanziare la Riserva con fondi elaborati tramite l'utilizzo dei Servizi di Pagamento da parte dell'utente, addebitando sul Conto Payout o su un altro conto bancario associato al tuo Conto MONEI, o richiedendo fondi direttamente all'utente.

Nella misura del possibile, preferiamo individuare la necessità di una riserva prima di istituirne una. Se sei preoccupato che ti imporremo una Riserva a causa della natura delle tue attività commerciali, ti preghiamo di contattarci prima di utilizzare i Servizi.

9. Interessi di sicurezza, riscossione e diritti di compensazione

a. Interessi di sicurezza: l'utente ci concede un pegno e un interesse di sicurezza su tutti i fondi elaborati e depositati in tutti i Conti di Pagamento o qualsiasi altro conto bancario associato al tuo Conto MONEI e in tutti i fondi elaborati utilizzando i Servizi di Pagamento. Ciò significa che se non hai pagato fondi che devi a noi, ai tuoi Clienti o a una qualsiasi delle nostre affiliate, abbiamo un diritto superiore ai diritti di qualsiasi altro creditore di sequestrare o trattenere i fondi dovuti a te per le Transazioni che elaboriamo tramite i Servizi, e di addebitare o prelevare fondi da qualsiasi conto bancario associato al tuo conto MONEI. Su nostra richiesta, l'utente eseguirà e consegnerà qualsiasi documento e pagherà le tariffe associate che riteniamo necessarie per creare, perfezionare e mantenere un interesse di sicurezza in tali fondi.

b. Diritti di riscossione e compensazione: l'utente accetta di pagare su richiesta tutti gli importi dovuti a noi e alle nostre affiliate. Ove possibile, cercheremo innanzitutto di raccogliere o compensare i saldi nei Conti MONEI dell'utente dall'utilizzo dei Servizi di pagamento o dai fondi che deteniamo in Reserve. Tuttavia, possiamo riscuotere eventuali obblighi che l'utente ci deve ai sensi del presente Contratto da qualsiasi Conto Payout associato al Conto MONEI dell'utente o a qualsiasi Conto MONEI di proprietà comune detraendo o liquidando gli importi corrispondenti dai fondi dovuti all'utente attraverso l'utilizzo dei Servizi di pagamento, o tramite un addebitare da qualsiasi Conto di Pagamento identificato nel Conto MONEI o su un Conto MONEI di proprietà comune. Il mancato pagamento degli importi dovuti a noi o alle nostre affiliate ai sensi del presente Contratto costituisce una violazione e l'utente sarà responsabile per eventuali costi sostenuti durante la riscossione oltre all'importo dovuto. I costi di riscossione possono includere spese e spese legali, costi di arbitrato o procedimento giudiziario, spese di agenzia di riscossione, qualsiasi interesse applicabile e qualsiasi altro costo correlato.

In determinate circostanze, potremmo richiedere una garanzia personale, genitore o altra garanzia (una «Garanzia») da parte dell'utente principale, proprietario o altro garante. Una Garanzia consiste in una promessa giuridicamente vincolante da parte di un individuo o di un'entità di pagare gli importi che l'utente deve nel caso in cui l'utente non sia in grado di pagare. Se ti chiediamo di fornirci una Garanzia, ti informeremo in modo specifico dell'importo e dei motivi della Garanzia. Se l'utente non è in grado di fornire tale Garanzia quando richiesto, non sarà consentito utilizzare i Servizi.

10. Riconciliazione e notifica degli errori

Il Dashboard contiene dettagli su Addebiti, cronologia addebiti e altre attività sul tuo account MONEI. Salvo quanto richiesto dalla legge, l'utente è l'unico responsabile della riconciliazione delle informazioni contenute nel Dashboard generate dall'utilizzo dei Servizi di pagamento con le registrazioni delle Transazioni del Cliente e di identificare eventuali errori di Transazione. Accetti di rivedere il tuo account MONEI e di comunicarci immediatamente eventuali errori. Esamineremo e, se del caso, cercheremo di correggere eventuali errori segnalati, inclusi eventuali errori commessi da MONEI o dai nostri fornitori di servizi finanziari. Tuttavia, l'utente deve essere consapevole del fatto che la sua capacità di recuperare fondi persi a causa di un errore di Transazione potrebbe essere molto limitata o addirittura impossibile, in particolare se non abbiamo causato l'errore o se i fondi non sono più disponibili in alcun Conto Payout o Conto Destinatario. Lavoreremo con voi e con i nostri fornitori di servizi finanziari per correggere un errore di transazione in conformità con le Regole di rete; tuttavia, se non ci comunicate un errore di Transazione per la nostra revisione senza indebito ritardo e, in ogni caso, entro 13 mesi dalla scoperta e segnalata nel Dashboard, rinuncia al diritto di presentare qualsiasi reclamo nei confronti di noi o dei nostri fornitori di servizi finanziari per eventuali importi associati all'errore di transazione.

11. Conti dormienti

Se lasciate dei fondi inattivi in un Conto MONEI e non ci fornite istruzioni su dove inviarli, potremmo essere obbligati per legge a ritenere che i fondi siano abbandonati dall'utente e di consegnarli a varie agenzie governative. Nella misura richiesta dalla legge, cercheremo di fornirti Avviso se deteniamo fondi da pagare a te in un conto oltre il periodo di dormienza applicabile per beni abbandonati. Se non siamo in grado di contattarti, tratteremo i fondi del tuo Conto MONEI per essere abbandonati e li consegneremo all'autorità governativa competente.

Sezione 4: Utilizzo, privacy e sicurezza dei dati

1. Panoramica sull'utilizzo dei dati

Proteggere, proteggere e mantenere le informazioni elaborate e gestite attraverso i Servizi è una delle nostre priorità principali, e dovrebbe essere anche vostra. Questa sezione descrive i nostri rispettivi obblighi in materia di gestione e archiviazione delle informazioni relative ai Servizi. I seguenti termini utilizzati in questa sezione si riferiscono ai dati forniti a MONEI dall'utente o dai suoi Clienti, o ricevuti o consultati dall'utente tramite l'utilizzo dei Servizi:

  • Per «Dati Personali» si intendono informazioni che identificano una determinata persona vivente (non una società, una persona giuridica o una macchina) e che vengono trasmesse o accessibili tramite i Servizi.
  • «Dati utente» indica le informazioni che descrivono la tua attività e le sue operazioni, i tuoi prodotti o servizi e gli ordini effettuati dai Clienti.
  • Per «Dati di pagamento» si intendono i dettagli del conto di pagamento, le informazioni comunicate a o dai Fornitori di Servizi Finanziari, le informazioni finanziarie specificatamente disciplinate dalle leggi e dalle Regole di Rete e qualsiasi altra informazione utilizzata con i Servizi di Pagamento per completare una Transazione.
  • Per «Dati MONEI» si intendono i dettagli delle transazioni API sull'infrastruttura MONEI, le informazioni utilizzate per il rilevamento e l'analisi delle frodi, le informazioni aggregate o anonime generate dai Dati e qualsiasi altra informazione creata da o proveniente da MONEI o dai Servizi.
  • Con il termine «Dati» utilizzati senza modificatore si intendono tutti i Dati Personali, Dati Utente, Dati di Pagamento e Dati MONEI.

MONEI elabora, analizza e gestisce i Dati per: (a) fornire Servizi all'utente, agli altri utenti MONEI e ai Clienti; (b) mitigare frodi, perdite finanziarie o altri danni agli utenti, Clienti e MONEI; e (c) analizzare, sviluppare e migliorare i nostri prodotti, sistemi e strumenti. MONEI fornisce Dati a fornitori di servizi di terze parti, inclusi i fornitori di servizi finanziari e le loro affiliate, nonché alle affiliate globali di MONEI, per consentirci di fornire Servizi all'utente e ad altri utenti. Non forniamo Dati Personali a parti non affiliate per la commercializzazione dei loro prodotti. Comprendi e acconsenti all'utilizzo dei Dati da parte di MONEI per le finalità e in modo coerente con la presente Sezione 4.

2. Protezione dei dati e privacy

a. Riservatezza: MONEI utilizzerà i Dati dell'Utente solo come consentito dal presente Accordo, da altri accordi tra voi e noi, o come diversamente indicato dall'utente. L'utente proteggerà tutti i Dati ricevuti attraverso i Servizi e non potrà divulgare o distribuire tali Dati, e utilizzerà tali Dati solo in combinazione con i Servizi e come consentito dal presente Accordo o da altri accordi tra l'utente e noi. Nessuna delle parti può utilizzare i Dati Personali per commercializzare i Clienti a meno che non abbia ricevuto l'esplicito consenso da parte di un determinato Cliente a farlo. Non è consentito divulgare i Dati di Pagamento ad altri se non in relazione all'elaborazione delle Transazioni richieste dai Clienti e in conformità con le leggi vigenti e le Regole di Rete.

b. Privacy: la protezione dei dati personali è molto importante per noi. La nostra Informativa sulla privacy spiega come e per quali scopi raccogliamo, utilizziamo, conserviamo, divulghiamo e salvaguardano i Dati Personali che ci fornisci. L'utente accetta di rivedere i termini della nostra Informativa sulla privacy, che aggiorniamo di volta in volta.

L'utente afferma di essere ora e continuerà a essere conforme a tutte le leggi applicabili che disciplinano la privacy, la protezione e l'utilizzo dei Dati che ci fornisci o accedi tramite l'utilizzo dei Servizi. L'utente afferma inoltre di aver ottenuto tutti i diritti e i consensi necessari ai sensi delle leggi applicabili per divulgare a MONEI — o consentire a MONEI di raccogliere, utilizzare, conservare e divulgare — i Dati personali che ci fornisci o che ci autorizzi a raccogliere, compresi i Dati che potremmo raccogliere direttamente dai Clienti utilizzando i cookie o altri mezzi simili. Come richiesto dalla legge e in relazione al presente Contratto, l'utente è l'unico responsabile di comunicare ai Clienti che MONEI elabora le Transazioni (comprese le Transazioni di pagamento) per te e potrebbe ricevere Dati Personali da te. Inoltre, laddove richiesto dalla legge o dalle regole di rete, potremmo eliminare o disconnettere i Dati Personali di un Cliente dal tuo account MONEI quando richiesto dal Cliente.

MONEI fornirà alcuni o tutti i Servizi da sistemi situati all'interno degli Stati Uniti o in altri paesi al di fuori della Spagna. Come tale, è tuo obbligo comunicare ai tuoi clienti che i Dati di Pagamento possono essere trasferiti, elaborati e conservati al di fuori della Spagna e, come stabilito nella nostra Informativa sulla privacy, possono essere soggetti a divulgazione come richiesto dalle leggi vigenti, e di ottenere dai tuoi clienti tutti i consensi necessari ai sensi della normativa applicabile Leggi in relazione a quanto precede.

Se veniamo a conoscenza di un'acquisizione, divulgazione o perdita non autorizzata dei Dati Personali dei Clienti sui nostri sistemi, ti informeremo in conformità con i nostri obblighi previsti dalla legge applicabile. Inoltre, ti informeremo e ti forniremo informazioni sufficienti per quanto riguarda l'acquisizione, la divulgazione o la perdita non autorizzata per aiutarti a mitigare qualsiasi impatto negativo sul Cliente.

c. Conformità PCI: se si utilizza Payment Services per accettare transazioni con carta di pagamento, è necessario rispettare i Payment Card Industry Data Security Standards (PCI-DSS) e, se applicabile alla propria attività, i PA-DSS (Payment Application Data Security Standards) (collettivamente, gli «Standard PCI»). MONEI fornisce strumenti per semplificare la conformità con gli standard PCI, ma è necessario assicurarsi che la vostra azienda sia conforme. Le misure specifiche da intraprendere per conformarsi agli Standard PCI dipenderanno dall'implementazione dei Servizi di pagamento da parte dell'utente. Maggiori informazioni sull'implementazione di MONEI sono conformi agli standard PCI nella nostra Documentazione. Su nostra richiesta, l'utente ci fornirà tempestivamente la documentazione attestante la conformità con gli standard PCI. Se l'utente decide di memorizzare, conservare e mantenere i «Dati dell'account», come definito dagli Standard PCI (incluso il numero di conto della carta cliente o la data di scadenza), l'utente accetta inoltre di mantenere un sistema conforme a PCI o utilizzare un fornitore di servizi conforme per memorizzare o trasmettere tali Dati Account; inoltre, l'utente accetta di non memorizzare mai dati «sensibili di autenticazione», come definiti dagli Standard PCI (inclusi CVC o CVV2), dati in qualsiasi momento. È possibile trovare informazioni sugli standard PCI sul sito web del PCI Council.

d. Trattamento dei dati: Lei è il titolare del trattamento dei dati e noi siamo il responsabile del trattamento dei dati in relazione ai Dati Personali trattati per vostro conto ai sensi del presente Contratto, salvo che saremo un titolare del trattamento dei dati in relazione ai Dati Personali laddove determiniamo le finalità e le modalità con cui i Dati Personali sono trattati ( incluso, ad esempio, il rispetto di eventuali regolamenti o leggi imposti a noi attraverso le Regole di Rete o i Fornitori di Servizi Finanziari).

MONEI è un'entità Spagnola regolata dal diritto europeo, compresa la Direttiva UE 95/46/CE.

Noi, nella misura in cui siamo responsabili del trattamento dei dati, tratteremo i Dati personali in conformità con i termini del presente Accordo e le istruzioni legali ragionevolmente fornite dall'utente di volta in volta e adotteremo misure tecniche e organizzative appropriate per proteggere tali Dati personali. Non saremo responsabili per qualsiasi reclamo presentato da un interessato derivante da qualsiasi azione o omissione da parte nostra, nella misura in cui tale azione o omissione derivante dalle istruzioni dell'utente.

In questa sezione, «titolare del trattamento», «Responsabile del trattamento» e «interessato» hanno il significato loro attribuito nelle Clausole Modello.

3. Controllo della sicurezza e delle frodi

a. Sicurezza MONEI: MONEI è responsabile della protezione della sicurezza dei Dati in nostro possesso. Manterremo procedure amministrative, tecniche e fisiche commercialmente ragionevoli per proteggere i Dati dell'Utente e i Dati Personali memorizzati nei nostri server da accessi non autorizzati, perdita accidentale, modifica o violazione, e rispetteremo le leggi e le Regole di rete applicabili quando gestiamo Utente e Personale Dati. Tuttavia, nessun sistema di sicurezza è impenetrabile e non possiamo garantire che parti non autorizzate non saranno mai in grado di sconfiggere le nostre misure di sicurezza o di abuso dei Dati in nostro possesso. L'utente fornisce i Dati Utente e i Dati Personali a MONEI con la consapevolezza che qualsiasi misura di sicurezza da noi fornita potrebbe non essere appropriata o adeguata per la sua attività e accetta di implementare i controlli di sicurezza e eventuali controlli aggiuntivi che soddisfino i requisiti specifici dell'utente. A nostra esclusiva discrezione, possiamo intraprendere qualsiasi azione, inclusa la sospensione dell'Account MONEI dell'utente, per mantenere l'integrità e la sicurezza dei Servizi o dei Dati, o per prevenire danni all'utente, a noi, ai Clienti o ad altri. L'utente rinuncia a qualsiasi diritto di presentare un reclamo nei nostri confronti per perdite subite che potrebbero derivare dalle nostre azioni.

b. Sicurezza dell'utente: Lei è l'unico responsabile della sicurezza dei Dati presenti sul vostro sito web, sui vostri server, in vostro possesso, o che siete altrimenti autorizzati ad accedere o gestire. L'utente ottempererà alle leggi e alle regole di rete applicabili durante la gestione o la conservazione dei Dati e fornirà prova della conformità a noi su nostra richiesta. Qualora l'utente non fornisca prova di tale conformità a nostra soddisfazione, potremmo sospendere le transazioni sul suo conto o terminare il presente Contratto.

c. controlli di sicurezza e frodi: per impostazione predefinita, MONEI fornisce terminali non 3D sicuri. Potremmo fornire o suggerirti controlli di sicurezza, ma non possiamo garantire che tu o i Clienti non diventeranno mai vittime di frodi. Tutti i controlli di sicurezza che forniamo o suggeriamo possono includere processi o applicazioni sviluppate da MONEI, dalle sue affiliate o da altre società. L'utente accetta di rivedere tutti i Controlli di Sicurezza che suggeriamo e di scegliere quelli che sono appropriati per la tua azienda per proteggere da Transazioni non autorizzate e, se appropriato per la tua attività, implementare autonomamente altre procedure di sicurezza e controlli non forniti da noi. Se disabiliti o non utilizzi correttamente i controlli di sicurezza, aumenterai la probabilità di Transazioni non autorizzate, Controversie, frodi, perdite e altri eventi simili. Tieni presente che sei l'unico responsabile delle perdite subite dall'uso di credenziali di pagamento o account smarriti o rubati da parte di truffatori che effettuano transazioni fraudolente con te, e la mancata implementazione dei controlli di sicurezza aumenterà solo il rischio di frode. Potremmo assisterti nel recupero dei fondi persi, ma l'utente è l'unico responsabile per perdite dovute a credenziali o account smarriti o rubati, compromessi del tuo nome utente o password, modifiche al tuo Conto Payout e qualsiasi altro uso o modifica non autorizzata del tuo Conto MONEI. MONEI né MONEI DIGITAL PAYMENTS SL non sono responsabili nei confronti dell'utente e l'utente rinuncia a qualsiasi diritto di presentare un reclamo nei nostri confronti per eventuali perdite derivanti dall'uso di credenziali o account persi o rubati per effettuare transazioni fraudolente, a meno che tali perdite derivino da azioni intenzionali o intenzionali di MONEI. Inoltre, l'utente ci rimborserà integralmente per eventuali perdite dovute all'uso di credenziali o account smarriti o rubati.

Potremmo anche fornirti Dati soggettivi riguardanti la possibilità o la probabilità che una Transazione possa essere fraudolenta che richiede un'azione o una revisione da parte dell'utente. Possiamo incorporare l'azione o l'inazione da parte dell'utente in tali punteggi soggettivi quando identifichiamo potenziali frodi future. L'utente comprende che forniamo questi Dati all'utente per la sua considerazione, ma che in ultima analisi sei responsabile di qualsiasi azione che decidi di intraprendere o non intraprendere in relazione a tali Dati e di fornirci informazioni inesatte o non corrette. L'utente è l'unico responsabile di qualsiasi azione o inazione intrapresa sulla base di tali Dati.

4. Fornitura dei dati di pagamento al momento della risoluzione

Per 30 giorni dalla chiusura del Conto MONEI, l'utente può richiedere per iscritto di fornire a un fornitore di servizi di pagamento alternativo i Dati di Pagamento relativi alle Transazioni tra te e i tuoi Clienti che hai diritto a ricevere. Potremmo richiedere all'utente di fornire prove che il fornitore di servizi di pagamento alternativo dispone di sistemi e controlli di sicurezza appropriati come condizione preliminare per la fornitura di qualsiasi dato di pagamento. Inoltre, per i dati di pagamento relativi alle transazioni con carta di pagamento, il fornitore di servizi di pagamento deve essere certificato PCI-DSS Livello 1. Il nostro obbligo di rispettare una richiesta ai sensi di questa sezione è limitato nella misura commercialmente ragionevole e possiamo ritardare o rifiutare qualsiasi richiesta se riteniamo che il fornitore di servizi di pagamento identificato non disponga di sistemi o controlli di sicurezza sufficienti a proteggere i Dati di Pagamento, che l'integrità dei Dati di Pagamento potrebbe essere compromessa, o se le leggi o le regole di rete ci impediscono di fornire i Dati di Pagamento.

Sezione E: Termini legali aggiuntivi

1. Diritto di modifica

Abbiamo il diritto di modificare o aggiungere i termini del presente Contratto in qualsiasi momento e di modificare, eliminare, interrompere o imporre condizioni sull'uso dei Servizi pubblicando tali modifiche sul nostro sito web o su qualsiasi altro sito web che manteniamo o possediamo. Potremmo fornire all'utente la notifica di eventuali modifiche tramite il Dashboard, via e-mail o tramite altri mezzi. L'utilizzo dei Servizi, dell'API o dei Dati dopo che una modifica è entrata in vigore, costituisce l'accettazione dei termini del Contratto modificato. È possibile accedere a una copia delle condizioni attuali del presente Contratto sul nostro sito web in qualsiasi momento. Puoi scoprire quando il presente Contratto è stato modificato per l'ultima volta selezionando la data «Ultimo aggiornamento» nella parte superiore del Contratto. Se l'utente non accetta una modifica al presente Contratto, è tenuto a risolvere il Contratto chiudendo il Conto MONEI prima che la modifica abbia effetto (per ulteriori dettagli consultare la sezione 1.9 per ulteriori dettagli).

2. Assegnazione

L'utente non può cedere il presente Contratto, i diritti o le licenze concessi nel presente Contratto o il funzionamento del proprio Conto MONEI ad altri senza il nostro previo consenso scritto. Se desiderate effettuare un tale incarico, vi preghiamo di contattarci. Se acconsentiamo alla cessione, l'assegnatario accetta di assumersi tutti i diritti e gli obblighi dovuti dall'utente relativi all'assegnazione, e deve accettare di rispettare i termini del presente Contratto. MONEI può cedere il presente Contratto senza il consenso dell'utente o qualsiasi altra restrizione. Se effettuiamo un incarico, ti forniremo una notifica ragionevole.

3. Diritto di revisione

Se riteniamo che si sia verificata una violazione della sicurezza, perdita, perdita o compromissione dei Dati sui sistemi, sul sito web o sull'app dell'utente che influisce sulla conformità dell'utente al presente Contratto, potremmo richiedere all'utente di consentire a un revisore di terze parti approvato da noi di condurre un controllo di sicurezza dei sistemi e delle strutture dell'utente. Il revisore emetterà una relazione a noi e ai nostri fornitori di servizi finanziari.

4. Nessuna agenzia; servizi di terze parti

Salvo quanto espressamente indicato nel presente Contratto, nulla del presente Contratto serve a stabilire una partnership, una joint venture o altra relazione di agenzia tra l'utente e noi, o con qualsiasi Fornitore di servizi finanziari. Ciascuna parte del presente Contratto e ciascun Fornitore di Servizi Finanziari è un contraente indipendente. A meno che un Fornitore di servizi finanziari non sia espressamente d'accordo, né tu né noi abbiamo la possibilità di vincolare un Fornitore di servizi finanziari a qualsiasi contratto o obbligo, e nessuna delle parti rappresenterà che tu o noi abbiamo tale capacità.

Possiamo fare riferimento o fornire l'accesso a servizi, prodotti e promozioni di terze parti che utilizzano, integrano o forniscono servizi accessori ai Servizi («Servizi di terze parti»). Questi Servizi di terze parti sono forniti solo per comodità dell'utente e non costituiscono approvazione, approvazione o raccomandazione da parte nostra di tali Servizi di terze parti per l'utente. L'utente accede e utilizza qualsiasi Servizio di terze parti in base alla propria valutazione e a proprio rischio. L'utente riconosce che l'utilizzo di qualsiasi Servizio di terze parti non è disciplinato dal presente Contratto. Se decidi di utilizzare un Servizio di terze parti, sarai responsabile della revisione, della comprensione e dell'accettazione dei termini e delle condizioni associati al suo utilizzo. Decliniamo espressamente ogni responsabilità e responsabilità per l'utilizzo da parte dell'utente di qualsiasi Servizio di terze parti. Ricorda inoltre che quando utilizzi un Servizio di terze parti, la nostra Informativa sulla privacy non è più in vigore. L'utilizzo da parte dell'utente di un Servizio di terze parti, compresi quelli che hanno un link sul nostro sito web, è soggetto ai termini di utilizzo e alle politiche sulla privacy di tale Servizio di terze parti.

5. Forza Maggiore

Nessuna delle parti sarà ritenuta responsabile per eventuali ritardi nell'elaborazione o altre inadempienze causate da telecomunicazioni, utilità, guasti o guasti alle apparecchiature; conflitti di lavoro, sommosse, guerra o attacchi terroristici; inadempimento dei nostri fornitori o fornitori, incendi o atti di natura; o qualsiasi altro evento su cui la rispettiva parte non ha alcun controllo ragionevole. Tuttavia, nulla in questa sezione influirà o giustificerà le tue passività o l'obbligo di pagare Commissioni, multe, controversie, rimborsi, storni o resi ai sensi del presente Contratto.

6. Responsabilità per reclami di terzi nei nostri confronti

L'utente accetta di difendere MONEI, MONEI DIGITAL PAYMENTS SL, le nostre affiliate e i rispettivi dipendenti, agenti e fornitori di servizi (ciascuno un «Entità MONEI») da qualsiasi reclamo, causa, domanda, perdita, responsabilità, danno, azione o procedimento (ciascuno, un «reclamo») presentato da una terza parte nei confronti di un'Entità MONEI, e l'utente accettare di rimborsare integralmente le Entità MONEI per qualsiasi reclamo derivante da: (i) violazione da parte dell'utente di qualsiasi disposizione del presente Contratto; (ii) eventuali Commissioni, multe, controversie, rimborsi, storni, resi o qualsiasi altra responsabilità derivante dall'utilizzo dei Servizi di pagamento da parte dell'utente; (iii) una cattiva condotta negligente o intenzionale dell'utente dipendenti, appaltatori o agenti; o (iv) rapporti contrattuali o di altro tipo tra l'utente e i Clienti.

Nota importante per i singoli Trader: se utilizzi i Servizi come proprietario unico, tieni presente che la legge e i termini del presente Contratto considerano l'utente e la tua attività legalmente uno e l'altro. L'utente è personalmente responsabile dell'utilizzo dei Servizi, del pagamento di Commissioni, rimborsi, storni, multe, perdite basate su controversie o frodi, o per qualsiasi altro importo dovuto ai sensi del presente Contratto per il mancato utilizzo dei controlli di sicurezza e per tutti gli altri obblighi nei confronti di noi e dei suoi Clienti. Rischi una perdita finanziaria personale se non paghi gli importi dovuti. Si prega di prendere il tempo necessario per leggere la nostra Documentazione e adottare tutte le misure appropriate per proteggere da tali perdite.

7. Dichiarazioni e garanzie

Accettando i termini del presente Contratto, l'utente dichiara e garantisce che: (a) sei idoneo a registrare e utilizzare i Servizi e avere l'autorità di eseguire e adempiere agli obblighi richiesti dal presente Contratto; (b) qualsiasi informazione che ci fornisci sulla tua attività, prodotti o servizi è accurata e completa; (c) eventuali Spese rappresentano una Transazione per prodotti, servizi o donazioni consentiti, e tutte le informazioni correlate descrivono accuratamente la Transazione; (d) adempirai a tutti i tuoi obblighi nei confronti dei Clienti e risolverà tutte le Controversie con essi; (e) ottempererai a tutte le leggi applicabili al tuo attività e utilizzo dei Servizi; (f) non utilizzerai i Servizi di Pagamento per scopi domestici o per la trasmissione di denaro peer-to-peer, o (tranne nel normale corso di attività) Transazioni interaziendali; e (g) non utilizzerai il Servizio, direttamente o indirettamente, per qualsiasi impresa fraudolenta o illegale, o per interferire in qualsiasi modo con il normale funzionamento del Servizio.

8. Nessuna garanzia

FORNIAMO I SERVIZI E MONEI IP «COSÌ COME SONO» E «COME DISPONIBILI», SENZA ALCUNA GARANZIA ESPLICITA, IMPLICITA O LEGALE DI TITOLO, COMMERCIABILITÀ, IDONEITÀ PER UNO SCOPO PARTICOLARE, NON VIOLAZIONE O QUALSIASI ALTRO TIPO DI GARANZIA O GARANZIA. NESSUN DATO, DOCUMENTAZIONE O QUALSIASI ALTRA INFORMAZIONE FORNITA DA MONEI O OTTENUTA DALL'UTENTE DA O ATTRAVERSO I SERVIZI — SIA DA MONEI CHE DA UN'ALTRA ENTITÀ MONEI, E SE ORALE O SCRITTA — CREA O IMPLICA ALCUNA GARANZIA DA PARTE DI UN'ENTITÀ MONEI PER L'UTENTE.

L'UTENTE AFFERMA CHE NESSUNA ENTITÀ MONEI CONTROLLA I PRODOTTI O I SERVIZI CHE OFFRI O VENDI O CHE I TUOI CLIENTI ACQUISTANO UTILIZZANDO I SERVIZI DI PAGAMENTO. CAPISCI CHE NON POSSIAMO GARANTIRE E DECLINIAMO QUALSIASI CONOSCENZA CHE I TUOI CLIENTI POSSIEDONO L'AUTORITÀ O COMPLETERANNO QUALSIASI TRANSAZIONE.

LE ENTITÀ MONEI DECLINANO QUALSIASI CONOSCENZA E NON GARANTISCONO: (a) L'ACCURATEZZA, L'AFFIDABILITÀ O LA CORRETTEZZA DEI DATI FORNITI ATTRAVERSO I SERVIZI; (b) CHE I SERVIZI SODDISFANO SPECIFICHE ESIGENZE O ESIGENZE AZIENDALI; (c) CHE I SERVIZI SARANNO DISPONIBILI IN QUALSIASI MOMENTO O LUOGO PARTICOLARE, OPPURE FUNZIONERÀ IN MODO ININTERROTTO O SARÀ SICURO; (d) CHE MONEI CORREGGERÀ EVENTUALI DIFETTI O ERRORI NEL SERVIZIO, API, DOCUMENTAZIONE O DATI; O (e) CHE I SERVIZI SIANO PRIVI DI VIRUS O ALTRO CODICE DANNOSO. L'UTILIZZO DEI DATI CHE L'UTENTE ACCEDE O SCARICA ATTRAVERSO I SERVIZI AVVIENE A PROPRIO RISCHIO — L'UTENTE È L'UNICO RESPONSABILE PER QUALSIASI DANNO ALLA SUA PROPRIETÀ, PERDITA DI DATI O QUALSIASI ALTRA PERDITA DERIVANTE DA TALE ACCESSO O DOWNLOAD. L'UTENTE COMPRENDE CHE LE ENTITÀ MONEI NON FORNISCONO ALCUNA GARANZIA PER QUANTO RIGUARDA I TEMPI DI ELABORAZIONE DELLE TRANSAZIONI O I PIANI DI PAGAMENTO.

NULLA DEL PRESENTE CONTRATTO OPERA PER ESCLUDERE, LIMITARE O MODIFICARE L'APPLICAZIONE DI QUALSIASI CONDIZIONE IMPLICITA, GARANZIA O GARANZIA, O L'ESERCIZIO DI QUALSIASI DIRITTO O RIMEDIO, O L'IMPOSIZIONE DI QUALSIASI RESPONSABILITÀ AI SENSI DELLA LEGGE LADDOVE FARLO: (A) VIOLARE TALE LEGGE; O (B) CAUSARE LA NULLITÀ DI QUALSIASI TERMINE DEL PRESENTE CONTRATTO.

9. Limitazione di responsabilità

In nessun caso nessuna Entità MONEI sarà responsabile o responsabile nei confronti dell'utente per danni indiretti, punitivi, incidentali, speciali, consequenziali o esemplari derivanti dall'utilizzo o dall'impossibilità di utilizzare i Servizi o per l'indisponibilità dei Servizi, per perdite di profitti, lesioni personali o proprietà danni, o per qualsiasi altro danno derivante da, in relazione o relativo al presente Contratto o all'utilizzo dei Servizi da parte dell'utente, anche se tali danni sono prevedibili, e se l'utente o le Entità MONEI siano stati avvisati della possibilità di tali danni. Le Entità MONEI non sono responsabili e negano la responsabilità per eventuali danni, danni o perdite derivanti da o relativi a hacking, manomissione o altro accesso o utilizzo non autorizzato dei Servizi, dell'Account MONEI dell'utente o dei Dati, o del mancato utilizzo o implementazione di misure antifrode, dei controlli di sicurezza o qualsiasi altra misura di sicurezza dei dati. Le Entità MONEI negano inoltre la responsabilità per qualsiasi responsabilità e danni all'utente o ad altri causati da (a) l'accesso o l'utilizzo dei Servizi non coerenti con la Documentazione; (b) qualsiasi accesso non autorizzato a server, infrastrutture o Dati utilizzati in relazione ai Servizi; (c) interruzioni o cessazioni dei Servizi; (d) eventuali bug, virus o altro codice dannoso che possa essere trasmesso a o attraverso i Servizi; (e) eventuali errori, imprecisioni, omissioni o perdite nei o verso i Dati forniti a noi; (f) contenuti di terze parti forniti dall'utente; o (g) il comportamento diffamatorio, offensivo o illegale di altri.

L'utente accetta di limitare qualsiasi responsabilità aggiuntiva non declinata o negata dalle Entità MONEI ai sensi del presente Contratto ai danni diretti e documentati; e l'utente accetta inoltre che in nessuna circostanza tale responsabilità supererà nell'insieme l'ammontare delle Commissioni pagate dall'utente a MONEI nel corso dei tre mesi periodo immediatamente precedente l'evento che ha dato luogo alla vostra richiesta di risarcimento danni.

Queste limitazioni alla nostra responsabilità nei confronti dell'utente si applicheranno a prescindere dalla teoria legale su cui si basa il reclamo, incluso contratto, illecito (inclusa la negligenza), la responsabilità rigorosa o qualsiasi altra teoria o base.

10. Rispondere al processo legale

MONEI può rispondere e rispettare qualsiasi atto di sequestro, patto, prelievo, citazione, mandato o altro ordine legale («Processo Legale») che riteniamo valido. Noi o qualsiasi Fornitore di Servizi Finanziari possiamo consegnare o detenere fondi o, in base ai termini della nostra Informativa sulla privacy, qualsiasi dato come richiesto nell'ambito di tale Processo Legale, anche se l'utente riceve fondi o Dati per conto di altre parti. Laddove consentito dalla legge, faremo ogni ragionevole sforzo per fornire all'utente la notifica di tale processo legale inviando una copia all'indirizzo e-mail che abbiamo in archivio per voi. MONEI non è responsabile per eventuali perdite, dirette o indirette, che l'utente potrebbe subire a seguito della nostra risposta o del rispetto di un Processo Legale.

11. Risoluzione delle controversie; Accordo di arbitrato

a. arbitrato vincolante: qualsiasi controversia, controversia o reclamo derivante da o relativo al presente contratto, compresa la formazione, l'interpretazione, la violazione o la risoluzione dello stesso, compreso se le rivendicazioni asserite sono arbitrabili, saranno rinviate e definitivamente determinate mediante arbitrato in conformità con il JAMS Regolamento internazionale sull'arbitrato. Il tribunale sarà composto da un unico arbitro. Il luogo dell'arbitrato sarà Malaga, Spagna. La lingua da utilizzare nei procedimenti arbitrali sarà lo spagnolo. Il giudizio sul lodo reso dall'arbitro può essere emesso da qualsiasi tribunale competente.

Il presente Contratto e i diritti delle parti di cui al presente documento saranno disciplinati e interpretati in conformità con le leggi irlandesi, esclusive di conflitti o regole di scelta della legge. Nessuna disposizione della presente sezione impedirà alle parti di chiedere rimedi provvisori a sostegno dell'arbitrato presso un tribunale di competenza appropriata.

Ciascuna delle parti può avviare l'arbitrato fornendo a JAMS e all'altra parte della controversia una richiesta scritta di arbitrato, che espone l'oggetto della controversia e il rimedio richiesto.

b. Servizio di Processo: Ciascuna parte acconsente irrevocabilmente e incondizionatamente al servizio del trattamento attraverso il servizio personale presso la propria sede sociale, sede legale o sede principale (per persone fisiche o individuali). Nessuna disposizione del presente Contratto influirà sul diritto di una parte di servire il processo in qualsiasi altro modo consentito dalla legge.

c. Rinuncia di classe: nella misura massima consentita dalla legge, ciascuna delle parti accetta che qualsiasi controversia derivante da o in relazione al presente Contratto, sia in arbitrato che in tribunale, sarà condotta solo su base individuale e non in un'azione di classe, consolidata o rappresentativa. Se per qualsiasi motivo un reclamo o una controversia procede in tribunale piuttosto che tramite arbitrato, ciascuna parte rinuncia consapevolmente e irrevocabilmente a qualsiasi diritto al processo da parte della giuria in qualsiasi azione, procedimento o rivendicazione riconvenzionale derivante da o correlata al presente Accordo o a una qualsiasi delle transazioni previste tra le parti.

d. Fornitura di un Premio: fatte salve le limitazioni di responsabilità individuate nel presente Contratto, gli arbitri designati possono concedere danni monetari e qualsiasi altro rimedio consentito dalla legge. Nel prendere una decisione, l'arbitro non avrà l'autorità di modificare alcuna clausola o disposizione del presente Contratto. L'arbitro pronuncerà una decisione scritta motivata in relazione alla controversia (il «Premio») a ciascuna parte, che agirà prontamente in conformità con il Premio. Qualsiasi Premio (compresi i rimedi intermedi o definitivi) può essere confermata o applicata da qualsiasi tribunale avente giurisdizione su una delle parti o sui suoi beni. La decisione dell'arbitro sarà definitiva e vincolante per le parti e non sarà oggetto di ricorso o revisione.

e. Tasse: ciascuna parte anticiperà la metà delle spese e delle spese dell'arbitro, i costi della partecipazione del segnalatore giudiziario all'udienza arbitrale e i costi della struttura arbitrale. In qualsiasi arbitrato derivante o correlato al presente Accordo, l'arbitro assegnerà alla parte prevalente, se del caso, i costi e le spese legali ragionevolmente sostenute dalla parte prevalente in relazione a quegli aspetti delle sue rivendicazioni o difese su cui prevale, e qualsiasi controversia di risarcimento dei costi e premi tasse avvocati 'saranno compensati.

f. Riservatezza: le parti manterranno il carattere confidenziale del procedimento arbitrale, dell'udienza e del lodo, salvo quanto sia necessario per preparare o condurre l'udienza arbitrale nel merito, o salvo quanto sia necessario in relazione a una domanda giudiziaria di ricorso preliminare, o la conferma di un Premio o la sua esecuzione, o se non diversamente richiesto dalle leggi vigenti. Le parti, i testimoni e l'arbitro tratteranno come riservati e non divulgheranno a terzi (diversi dai testimoni o dai periti) alcun documento o altra prova prodotta in qualsiasi arbitrato ai sensi del presente documento, salvo nei casi in cui sia richiesto dalla legge o salvo nel caso in cui tali prove siano state ottenute dal pubblico dominio o altrimenti ottenuto indipendentemente dall'arbitrato.

g. Conflitto di regole: in caso di conflitto tra le disposizioni della presente sezione 5.11.g e le norme che disciplinano l'arbitrato di cui alla sezione 5.11.a, prevarranno le disposizioni della presente sezione 5.11.g. Qualora una qualsiasi disposizione del presente accordo di arbitrato sia ritenuta non valida o inapplicabile, sarà ritenuta tale nella misura minima richiesta dalla legge e tutte le altre disposizioni rimarranno valide e applicabili.

12. Intero accordo

Il presente Contratto e tutte le politiche e procedure incorporate per riferimento costituiscono l'intero accordo tra l'utente e MONEI per la fornitura e l'utilizzo dei Servizi. Salvo ove espressamente indicato in una scritta eseguita tra l'utente e MONEI, il presente Contratto prevarrà su qualsiasi politica o accordo in conflitto per la fornitura o l'utilizzo dei Servizi. Il presente Contratto stabilisce rimedi esclusivi per quanto riguarda i Servizi. Se una qualsiasi disposizione o parte del presente Contratto viene ritenuta non valida o inapplicabile ai sensi della legge, sarà riformata e interpretata per raggiungere gli obiettivi di tale disposizione nella misura massima possibile, e tutte le restanti disposizioni continueranno in vigore ed efficacia.

13. Sopravvivenza

Tutte le disposizioni del presente Contratto che danno luogo all'obbligo permanente di una parte sopravviveranno alla risoluzione del presente Contratto, incluse, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, le Sezioni 1.2 («Relazione dell'Utente con i Clienti»), 1.5 («Tasse e altre spese»), 1.6 («Limitazioni di servizio, Attività proibite e controlli di sicurezza») «), 1.7 («Sospetto di utilizzo non autorizzato o illegale»), 1.8 («Informazioni e comunicazioni; Consenso alla firma elettronica»), 1.9.b («Effetti della risoluzione»), 2.2 («Proprietà di MONEI IP»), 3.6 («Metodi di pagamento specifici»), 3.7 («Programma trasferimenti e pagamenti»), 3.8 («Clearing Funds and Reserve»), 3.9 («Sicurezza Interessi, raccolta e diritti di compensazione»), 3.10 («Riconciliazione e notifica di errori»), 3.11 («Conti dormienti»), 4.3 («Controllo della sicurezza e delle frodi»), 4.4 («Trasferimento dei dati di pagamento al momento della risoluzione»), 5.4 («Nessuna agenzia; servizi di terze parti»), 5.5 («Forza maggiore»), 5.6 («Responsabilità dell'utente per terze parti») Reclami contro di noi»), 5.7 («Dichiarazioni e garanzie»), 5.8 («Nessuna garanzia»), 5.9 («Limitazione di responsabilità»), 5.10 («Risposta al processo legale»), 5.11 («Risoluzione delle controversie; Accordo di arbitro»), 5.12 («Accordo Intero») e 5.13 («Sopravvivenza»); e tutti i termini correlati nel Contratto.

Questo è tutto! Hai raggiunto la fine. Grazie per aver dedicato del tempo a conoscere i Termini di Servizio MONEI.

MONEI ha 3 uffici di cui 2 in Europa e uno negli Stati Uniti.

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