Política de proteção de dados do cliente (empresas e usuários finais)

O controlador de seus dados pessoais é MONEI DIGITAL PAYMENTS S.L. (doravante, “MONEI”), com sede na Calle Palestina, 1, Entreplanta, 29007, Málaga.

A MONEI nomeou um Oficial de Proteção de Dados encarregado de supervisionar a conformidade com questões de proteção de dados, cujos detalhes de contato são: support@monei.com e com quem você pode contatar se tiver alguma dúvida ou reclamação sobre o assunto.

• No caso de uma empresa (empresa): país, forma jurídica, número de identificação fiscal (NIF) (há integração direta com o registro comercial, que o verifica automaticamente), nome da empresa, categoria da empresa, descrição da empresa, site, endereço da empresa, e-mail comercial, número de telefone da empresa, informações da conta bancária corporativa (o cliente pode conectar sua conta bancária corporativa via Open Banking ou anexar o certificado de propriedade do banco para um IBAN corporativo).
• Detalhes do representante legal (ou agente): nome e sobrenome, documento de identificação (DNI, NIE, passaporte) e selfie em vídeo, incluindo dados biométricos, país de residência fiscal, endereço pessoal, e-mail e número de telefone, assinatura digital.
• Para trabalhadores autônomos: país, número de identificação fiscal (NIF), detalhes do certificado de status do censo (integração direta está disponível), nome comercial legal, categoria da empresa, descrição da empresa, site, endereço da empresa, e-mail comercial, número de telefone da empresa, informações da conta bancária corporativa (o cliente pode conectar sua conta bancária corporativa via Open Banking ou anexar o certificado de propriedade bancária para um IBAN corporativo), assinatura digital.

A MONEI pode obter esses dados: (i) fornecidos diretamente pelo cliente ao entrar em contato com a MONEI, por meio de seu perfil MONEI ou coletados durante a relação contratual, (ii) por meio de registros públicos (Registro Comercial, Agência Tributária) ou outras fontes de informação, como mídias sociais ou internet, (iii) de bancos de dados de terceiros para prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e prevenção de fraudes e (iv) dados obtidos na navegação.

Os dados de identificação, os dados referentes à sua atividade profissional, bem como todos os dados de contato cuja natureza obrigatória esteja expressamente estabelecida e quaisquer outros que possam ser exigidos pelos regulamentos aplicáveis, são obrigatórios, e a recusa em fornecê-los impossibilitará a celebração do contrato.

Os dados obtidos serão usados e processados para:

• Registre você como cliente da MONEI e mantenha, desenvolva e controle a relação contratual com a Empresa.
• Gestão de cobranças, pagamentos, desembolsos e cobranças de débito.

Cumpra as obrigações legais derivadas dos regulamentos de serviços de pagamento e dos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo e quaisquer outros regulamentos aplicáveis.

Para esses fins e de acordo com os regulamentos e requisitos de identificação de clientes impostos pela Card Systems, a MONEI será obrigada a realizar a identificação formal e real, profissional ou comercial dos clientes. Nesse sentido, a verificação biométrica da identidade de pessoas físicas (representante comercial ou trabalhador autônomo) é realizada por meio de vídeo-selfie ou por meio de assinatura eletrônica qualificada.

• Atividades de prevenção de fraudes, incluindo comunicação de dados pessoais a sistemas de informação centralizados. Esse processamento é baseado no interesse legítimo da MONEI em evitar atividades fraudulentas.
• Envio de comunicações comerciais por e-mail. O cliente pode se opor a esse processamento no momento da coleta de dados marcando a caixa correspondente, bem como enviando uma comunicação para support@monei.com a qualquer momento. Esse processamento é baseado no interesse legítimo da MONEI em enviar informações sobre a atividade da MONEI que possam ser do seu interesse.
• Análise de risco. A categoria de comerciante será avaliada usando modelos de avaliação de pontuação, inclusive por meio de processamento automatizado, levando em consideração, entre outros aspectos, a descrição da empresa e o endereço legal. Esse processamento é baseado no interesse legítimo da MONEI em evitar violações, bem como danos econômicos e de reputação. Você pode encontrar mais detalhes sobre a lógica aplicada no Anexo I

Se você quiser obter mais informações sobre os testes de ponderação de interesses legítimos realizados pela MONEI, entre em contato conosco através de support@monei.com.

Os dados pessoais acessados serão processados enquanto a relação contratual for mantida e, posteriormente, serão mantidos, devidamente bloqueados, durante o prazo de prescrição para ações que possam surgir dessa relação contratual. Em qualquer caso, a MONEI reterá as informações que os regulamentos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo exigem obter por um período de 10 anos a partir do término da relação comercial ou da execução da operação.

A MONEI pode comunicar dados pessoais para:

• Autoridades reguladoras e administrativas competentes (incluindo SEPBLAC, Agência Tributária, Forças e Órgãos de Segurança do Estado).
• Para evitar condutas fraudulentas, os dados pessoais podem ser enviados para sistemas de informação centralizados.
• Da mesma forma, a MONEI possui prestadores de serviços terceirizados que podem acessar dados pessoais devido à prestação de seus serviços, como auditores, serviços de consultoria, consultores, manutenção de TI, plataformas de tecnologia, potenciais compradores ou investidores, serviços administrativos e destruição de documentos, entre outros. A MONEI pré-seleciona esses provedores com base em critérios de conformidade de proteção de dados, assinou contratos com todos eles neste assunto e controla se eles cumprem suas obrigações nesse assunto.

Nenhuma transferência internacional de dados pessoais é feita.

Dados da transação e do cliente final: e-mail, nome, nome da empresa, NIF, dados de navegação (endereço IP, tipo de dispositivo, código do país, idioma).

Além disso, somente se você entrar em contato com o serviço de suporte da MONEI, o endereço de e-mail será solicitado e todas as informações que você fornecer em sua solicitação e as verificações que realizarmos para atendê-la serão processadas.

Os dados vêm de: (i) leitura automática do cartão que serve como instrumento de pagamento e dos dados inseridos pelo comerciante no sistema de pagamento e (ii) da mensagem de solicitação de suporte.

Os dados necessários são obrigatórios e a recusa em fornecê-los impossibilitará a prestação do serviço de pagamento.

Os dados sujeitos ao processamento serão aplicados para atender ao serviço de pagamento iniciado pelo comerciante/usuário por meio de seu cartão, para atender às dúvidas e reclamações do usuário relacionadas ao pagamento.

Os dados serão aplicados para atender às responsabilidades legais.

Após 18 meses de cada operação de pagamento, os dados pessoais serão mantidos devidamente bloqueados, à disposição das autoridades, por um período de dez anos, a partir do término da relação comercial ou da execução da operação, conforme estabelecido pelos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Comunicação de dados pessoais: A MONEI pode comunicar dados pessoais para:

• Comerciantes no âmbito da prestação de serviços de aquisição.
• Autoridades reguladoras e administrativas competentes (incluindo Banco da Espanha, SEPBLAC, Agência Tributária, Forças e Órgãos de Segurança do Estado).
• Da mesma forma, a MONEI possui prestadores de serviços terceirizados que podem acessar dados pessoais devido à prestação de seus serviços, como auditores, serviços de consultoria, consultores, manutenção de TI, plataformas de tecnologia, potenciais compradores ou investidores, serviços administrativos e destruição de documentos, entre outros. A MONEI pré-seleciona esses provedores com base em critérios de conformidade de proteção de dados, assinou contratos com todos eles neste assunto e controla se eles cumprem suas obrigações nesse assunto.

Nenhuma transferência internacional de dados pessoais é feita.

Os titulares dos dados podem exercer os seguintes direitos de proteção de dados por correio postal para Calle Palestina, 1, Entreplanta, 29007, Málaga, Espanha ou por e-mail para support@monei.com, comprovando sua identidade:

• acesso: você pode obter informações relacionadas ao processamento de seus dados pessoais e uma cópia desses dados pessoais.
• retificação: se você considerar que seus dados pessoais estão imprecisos ou incompletos, você pode solicitar que esses dados sejam modificados adequadamente.
• apagamento: você pode solicitar a exclusão de seus dados pessoais, na medida permitida por lei.
• restrição: você pode solicitar a restrição do processamento de seus dados pessoais.
• objeção: você pode se opor ao processamento de seus dados pessoais, por motivos relacionados à sua situação específica.
• portabilidade de dados: quando legalmente aplicável, você tem o direito de ter os dados pessoais que você nos forneceu devolvidos ou, quando tecnicamente possível, transferidos para terceiros.
• não estar sujeito a decisões individuais automatizadas: visa garantir que você não esteja sujeito a uma decisão baseada exclusivamente no processamento de seus dados, incluindo a criação de perfis, que produza efeitos legais a seu respeito ou o afete significativamente de forma semelhante.

Da mesma forma, eles podem enviar uma reclamação ao Diretor de Proteção de Dados da MONEI nos endereços indicados ou à autoridade de controle no assunto, Agência Espanhola de Proteção de Dados (AEPD), cujos detalhes de contato são oferecidos através do site aepd.es.